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H1B 手动报税全攻略,包括配偶,子女信息,以及ITIN申请
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H1B 手动报税全攻略,包括配偶,子女信息,以及ITIN申请

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本文于728天前发布   728天前更新
粉丝原创

(封面图片来自: https://loanscanada.ca/money/should-i-file-my-income-tax-return-early/)

早就听闻美国的报税系统非常复杂,如果弄错一不小心还有罚款和坐牢的风险,在保税季节一到来,我就赶紧将此事提上了议程~从开始研究报税方法,报税手段,到最后申请配偶ITIN信息,全部手动完成,自己也感觉到对报税流程非常清晰了,因此想和大家分享一下这个过程。(全是干货-没有太多图片,有问题我们可以下面再继续讨论。)

1. 报税家庭状况概括

本人2017年通过工作签证来到美国,配偶和一个孩子都随之过来。地处中部密苏里州,华人比较少,华人的律师以及CPA的数目都非常有限,因此刚开始确实感觉孤立无援~咨询了几个同事大家都说报税是比较私人的问题,所以不能够提供太多的协助。

本人有SSN, 孩子也有SSN,配偶没有SSN。(图片来自https://www.moneytips.com/tax-return-transcripts)

2. 报税方法选择

通过查询了网上的信息,并咨询了一其他几位同事后,决定使用Turbotax报税。当时听说使用Turbotax的话,联邦报税是免费, 报州税有一定的费用。因为也不了解,决定先填填看~

Turbotax还是比较容易上手的,通过填写一些问题,回答预设好的问题,并和自己的w4,401k,以及银行账户链接之后,所有信息就自动填充了,比较少的部分需要自己手动填写。其他的部分基本都是回答一些选择题,就按照自己的信息回答即可。

填写完所有要求的信息之后(包括返还退税的账号等),点击生成表格,表格就自动生成PDF并下载了。

咨询了大家之后,我认为软件报税是比较方便并经济的方式。同时由于选择的CPA能力资质不同,由人填写报税表格也可能出错,因此我还是建议使用各种的报税软件。大家可以咨询自己的朋友、同事或者学校选择最适合自己的报税软件。

最后一步,打印完表格之后寄出就可以啦~

注:Turbotax今年我在使用的时候,报联邦税和州税都是免费的。但是如果没有ssn的话,表格无法自动生成。请大家注意。

3.SSN的问题-没有SSN的学生以及配偶

填写报税表格的时候,我发现第一行就要求填写SSN,这可难到了没有ssn的学生和配偶,怎么办呢?

1)配偶来说,首先,对于大部分人来说家庭联合报税确实是优于个人。刚才提到turbotax没有ssn表格都无法生成。真是非常头疼。我今年的解决办法是先随便填一个数字,生成了表格之后,再把表格手动重新填写一遍。ssn部分留空。然后带着表格去申请ITIN (报税)号。

关于ITIN号申请,我在网上找到了一篇非常好的攻略, 我照着完成的,非常准确,现为大家做如下解释:(以下信息摘自//www.moonbbs.com/thread-989463-1-1.html

(有按照本文作者的经历删减。)

ITIN (Individual Taxpayer Identification Number) 中文翻译就是税号,其实是美国国税局(Internal Revenue Service, IRS)针对没有资格申请SSN,但是有报税要求的人士而专门设立的号码。除了H4,本教程应该同样适用于L类签证的子女。

详细看下面的链接。//www.irs.gov/Individuals/General-ITIN-Information

ITIN只能在每年报税季时随税表一起提交给IRS的ITIN Operation,注意,申请的时候,税表必须填好~

准备材料

a. 1040/1040NR/1040EZ表格

报税表格因人而异,自己按自己情况报税就好,这里我们以1040,H4配偶为例,

在你的姓名下面填入配偶姓名,配偶的SSN号一栏空白

Filing status选择 Married filing jointly (even if only one had income)

Exemptions选择 yourself 和spouse

补充:关于报税两个人到底是residence alian还是non-residence alian的事情。IRS给的解释是,如果H1是residence alian(183天),一同报税的H4就也被认为是residence alian。

IRS Publication 501 provides the following instruction:

Nonresident alien or dual-status alien. Generally, a married couple cannot file a joint return if either one is a nonresident alien at any time during the tax year. However, if one spouse was a nonresident alien or dual-status alien who was married to a U.S. citizen or resident alien at the end of the year, the spouses can choose to file a joint return. If you do file a joint return, you and your spouse are both treated as U.S. residents for the entire tax year. See chapter 1 of Publication 519.

b. W-7表格(图为表格表头示意)

下载地址

//www.irs.gov/file_source/pub/irs-pdf/fw7.pdf

在Reason you are submitting Form W-7中,

子女选d,配偶选e,再在右侧的空白处填入H1的姓名和社保号.

下面依次填入H4的姓名,住址,生日,出生地,性别,国籍,签证类型号码过期日期

6d ID选择护照,因为这是中国人能选择的唯一可用证件(同时证明身份和签证信息)

6e 按个人情况填写,没有就选NO

c. 护照原件

LZ认为这里是整个流程中最麻烦的地方,会在下面“提交方法”中详述

2)提交方法

方法一,优点是简单,把护照原件,1040和W7寄到下面的地址就行。缺点是ITIN的办理流程可能长达两个月,不知道什么时候IRS才会把护照返回来。LZ建议是尽早提交报税,因为报税越晚,护照被IRS扣的时间可能就越长。注意谨慎邮寄护照,而且有出行计划的同学慎用。

Internal Revenue Service

Austin Service Center

ITIN Operation

P.O. Box 149342

Austin, TX 78714-9342

方法二 ,LZ选择的方法,拿着护照,1040和W7到当地的IRS Taxpayer Assistance Center或者IRS-authorized Acceptance Agent(agent是收费的,不推荐)提交,H4本人必须到场以便工作人员验明正身,护照可以当场收回。(本文作者去的center人非常少,预约后并没有排队,去之前必须预约!!!!!)

IRS 提供了第三种方法,跟第一种方法类似,只不过邮寄护照的certified copy,这个certified copy必须由签发机关提供,IRS网站上说可以向大使馆寻求帮助,可惜我国大使馆不提供这种服务,所以并没有什么卵用。

小tips:任何提交给IRS的文件都最好事先自己备份留底。

提交后,IRS会给一封确认信,告诉你等结果,如果需要补材料会给你寄信,随后的任何沟通必须直接跟IRS往来,不能再通过office的工作人员。如果一切顺利,8周内ITIN assigned letter就会发下来,随后tax return也会打到你的账户里。ITIN assigned letter到手后别忘了检查姓名和出生日期都是否正确。然后以后就可以靠这个报税了。

如果不幸收到要求补材料信,无非就是让你把护照原件随这封信寄过去。信的右上角有你的case number和他们的联系电话,记得复印。当然你也可以通过电话来了解详细情况,等待接通时间大概是20分钟到1个小时不等吧。。。接通后对方会要求H4本人验证身份。(本文作者实操中,得到11周可以收到ITIN的回复,目前还没有到时间,会为大家继续更新信息。)

2)没有SSN的学生- 理论上说,如果你没有SSN,证明你没有工作的许可,没有收入的话是不需要报税的。 但是楼主认为有一些同学如果有特殊情况再美国有收入,也应该诚实报税。

楼主学校免费给国际生使用的软件是Springtax,楼主得知这个软件是不需要写SSN也可以生成表格的。也有其他学校楼主听说有支持国际生报税的项目,如果各位同学有需要可以咨询自己学校的国际生办公室。

4. 填写税表的注意问题

首先,你的收入包括各种收入,工资(w4),小费,以及各种银行利息(1099INT),股市收入,等一定要都报全~

其次, 所有信息都要准确,多次检查,不要犯低级错误

最后,所有提交的问题件都要留底。如果发现错误,尽快联系IRS修改。图为本人的1099INT,个人信息太多,都马赛克了

 

5. 退税和补助

由于家庭有孩,最后得到的退税还是不少的,请大家在填写的时候要注意,如果有要赡养的孩子,会有不少的税收方面的优惠和退税。使用报税软件的话,这些信息都能够帮你自动分辨。这个过程因此变得表简单。

另外401K中的钱也是可以免税的,在填写的时候自动连接你的401账户和报税软件,这些都是可以自动生成支持表格的。下图是我们使用的401K的网站主页

6. e-file 还是邮寄?

推荐邮寄。如果你是e-file,最好也要邮寄一遍。我今年在使用turbotax自动做完表之后会给你邮寄地址(不同情况的邮寄地址稍微不同,这就是使用软件的好处啦~)

写在最后的话:报税是纸老虎,在自己的努力下一定可以顺利完成~祝所有人都报税过程顺顺利利!

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