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聊聊我的CFA特许金融分析师考试心路历程
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聊聊我的CFA特许金融分析师考试心路历程

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本文于825天前发布   823天前更新
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看到有小伙伴分享在美国的考试经历,我也来分享一下我在美国考CFA的心得。交代一下背景,国内本科非金融专业,毕业后来纽约读经济学研究生,在读研究生期间完成了CFA一到三级的三门考试。

CFA=Chartered Financial Analyst

CFA/特许金融分析师,是一项私人机构认证的专业资格。不同于series 7、66等证券相关的从业资格证,CFA并非为必需的法定资格,没有CFA也可以从事金融分析的相关工作,但拥有了CFA也许能够稍稍加分,加在名字后面显得更牛X更专业一些。

CFA考试

CFA考试的报考要求,至少需要拥有一个大学学士学位。不同于CPA的报考要求,无论考生在大学所修的专业是否与CFA内容相关、无论所具备的资历和背景与金融是否相关,都可以报名参加CFA的考试。

CFA考试分为三级,每年只能报考一个阶段的考试。每门考试历时六个小时,上午9-12点,中午午休一个小时,下午2-5点,可谓是一个考验身心的马拉松赛事。

CFA一级,每年的6月和12月可以考试。所以很多大四应届生报考6月的考试,但那时候正值毕业季,大家也没多少心思去准备;或者像我一样等开始研究生项目的时候考12月的考试。

一级的考试包含240个单项选择题(multiple choice questions),上午120个,下午120个。这就意味着每道题的时间只有一分半,而我更愿意去争取一分钟一题,剩下的一个小时去检查一到两次。

一级的内容都是简单直白的题目,目的是让考生广泛的了解金融多个领域的知识,每个考点点到为止,多为了解和记忆。考试内容包括:Ethical and Professional Standards, Quantitative Methods, Economics, Financial Reporting and Analysis, Corporate Finance, Portfolio Management, Equity, Fixed Income, Derivatives, Alternative Investments。题目数量分布如下图所示:

通过一级后,第二年可以报考6月的二级考试。考试时间不变,形式变成了item set。一个案例题set有6道小题,上午10套,下午10套。有的童鞋担心案例套题的第一题不会做会不会影响后续的答题,其实不必担心,CFA比较好的是,一个set的6小题答案不相互影响,也就是说即使有几道题不会做或做错,也不影响其他小题的解答,每道小题都是独立存在的。

内容分布如下图:

CFA三级也是下一年的6月考试。三级的考试形式有所变化,上午是essay简述题,通常有8-12个大题,每个大题有多个小题;下午是10套案例题,每套6小题,和level II类似,均为单项选择。

考试范围和内容分布如下:

考完试后1-2月会出成绩,发到注册的邮箱。12月考的,大概1月底通知;6月份考,大概7月底8月初通知。

考完三级+满48个月和投资相关的工作经验,就可以申请成为CFA charterholder啦~

考试费用和注册

如上图所示,第一次报考cfa的考生需要缴纳$450的enrollment fee,注册每一级的考试都有分三档注册时间,当然是越早注册越便宜!所以小伙伴们尽量提早注册,节省一点费用~

注册时注意查看考试地点/城市,安排好出行。官网上也有明确表明考试calendar,注册时注意看一下就好。

考试心得

我13年9月开始研究生项目,12月考了CFA一级,14年6月考二级,15年6月考三级+研究生毕业,CFA三个级别的考试正好伴随我度过研究生的时间。读书的时候脑子处于study mode更容易准备考试,要是等之后一边工作一边备考也许就会累很多。个人感觉这样的时间安排非常高效,可以给小伙伴们做个参考。

然后分享一些考试心得:

1)考试用书我选择kaplan的cfa notes,比cfa原本的课本要薄多了,kaplan内容整理的不错,言简意赅,每个chapter后面都有summary和习题,看完kaplan就差不多了。

2)备考时间不要拉的太长,我一般都是考前一个月准备,kaplan五本书,一天看100-150页,一周看2本,剩下十来天左右复习+做习题。

3)关于kaplan书本购买,可以选择某宝,纸质版和电子版都可以,按照个人习惯。

4)考试场地:我在纽约,一级是在Jacob Javits Center,二级和三级的场地不一样,在midtown的某个酒店(好像是Hilton 我忘了)。注意不要走错考场,我考二级的时候还傻傻的去了Jacob Javits Center以为跟一级一样,还好提前去的,时间充裕,于是赶紧赶到hilton,还好没迟到。

5)cfa考试时间太长,中间午休一定要吃饭,但也不要太饱否则会困,大概吃个七八分吧,带点面包、巧克力、香蕉、功能性饮料。

6)暂时想到这么多,希望能够帮到大家~

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