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 2019年美国报税季 | 13个 Self Employed自雇型员工的抵税途径
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2019年美国报税季 | 13个 Self Employed自雇型员工的抵税途径

散散Ariel 散散Ariel
本文于277天前发布   277天前更新
优选攻略

在美国做自己做小生意,当自由职业人的人还是挺多的!!!

一到报税寄就开始头疼,咱们的目标是既要赚钱该省的钱还是要省下来!!!

今天这篇文章主要将一些self employed最基本的税务抵免的问题。什么开销可以免税,什么开销不能算免税。当然还有具体怎么算钱。都会讲到

先要马住哈🐴🐴🐴

1. Home Office

图片来自于@FlexJobs,版权属于原作者

自己在家办公的同学,比如说在家开店,家中的屋子被征用当做库房。或者在家写书,拿到出版社出版。再或者是在家搞拍照studio.....都能算作这个房间是business用途来抵税。

怎么算具体能抵多少税呢?一般是你先计算出来这间房子作为business用途的面积,然后除以房子的总面积。最后得到一个百分比。

Home office抵税的问题,我原先写过一篇,是 美国small business利用home office避税的问题,不过这里再回顾一下。

如果你的主要business工作都是在家完成的,比如你在家写书,然后上Amazon出版; 或者你有个网店,自己house里的一个房间是当库房用的, 那你可以把这个房间作为business用途来抵税。

比如说你算出来的比例是15%,那你房子的电费15%就能抵税哦。如果你是房子的持有人,而不是租的房子,那房子的电费,取暖费,水费,贷款利息,保险,房产税等等...这些开销的15%也都是可以抵税的

另外还有一个新的抵税方法,是简化以后的。可以按照每平方英尺(sqft) $5来折算抵税,但这种做法的限制是,房间最多300(sqft) 最高不得超过$1500。

最后,税务最重要的一点就是要记好账,document你的一切business expense。这样,万一IRS查的话,你的receipt等都留着,就应对自如了。

2. Internet and Phone Bills

图片来自于@Credit Savvy,版权属于原作者

不管你有没有用住房作为商业用途抵税,你的网费,电话费也都是可以抵税的。但是的一定要是跟商业相关的电话网费才能抵税!

如果你只有一部电话,那你不能用全部的电话费,网费抵税,因为只有一部电话的,一定有私人开销的。这部分就不能抵税。这时候,你需要估算个百分比,比如假定70%是用作商业用途的,去年如果花了$1000美金的电话费,报business税的时候就可以抵掉$700。网费也是一样,需要估算一个百分比。

如果你有一步商用的手机的话,那这部手机的全部费用都可以用来抵税。

3. Health Insurance Premiums

图片来自于@Moneycontrol,版权属于原作者

如果你是self-employed的话,你需要自己支付自己的保险钱。所以报税的时候能能抵掉牙科保险,医疗保险,还有长期护理保险

计算的时候用IRS publication 535的Self-Employed Health Insurance Deduction表

4. Meals

图片来自于@lvbwcpa.com,版权属于原作者

出差或者招待客户,总之用于商务用途的用餐费用是可以抵税的。在这种情况下,记得一定要保留收据,并且记录下来时间用餐地点还有用餐目的,免得以后被查账

餐费只有50%能抵税,并且在办公室独自吃个午餐的话这种不算商务用途不能抵税的哦

5. Travel

图片来自于@Mary-am Suites,版权属于原作者

商务旅行的费用是可以抵税的,但是你在出行前就必须有一份详细的规划。说明这次出行的业务目的,比如说会见客户,或者跟客户开会,培训学习相关职业技能。这种都算是正当的商务出差,但是去趟vegas,在朋友的单身party上发发名片不算是上午旅行哈。

然后记得一定要保留所有的收据和记录,免得以后IRS查税是用到。

商务旅行的费用是可以百分之百抵税的,但是吃饭除外,上面说过了,吃饭是50%抵税。可抵扣旅行费用包括往返目的地的交通费用,比如飞机票。在目的地的交通费用,比如汽车租赁,打车或地铁票,住宿。

6. Vehicle Use

图片来自于@MarketWatch,版权属于原作者

如果你用车是为了商业用途的话,那这部分钱也是可以抵税的。但是还是老样子,记得一定要记录好每次的时间,里程,然后每次出行的目的。建议每次出行完毕就马上记录下来,不然很快就忘了。

计算商务用车抵税金额有两种办法,第一种叫standard mileage rate,是最无脑最简单的。 IRS规定2018年是54.5美分/Mile。计算方法很简单,就是用你开车的总里程数,乘以54.5美分,得到的就是你可以抵税的金额。

另外一种方法叫actual expenses。你要计算的工作量就比较大了。首先你要计算这台车的全部花销,比如加油,修理费,保险费,更换机油,给车上registration的钱等等,假如这个钱是$3000刀的话,你再算出来你使用这台车作为商务用途的比例是10%,那么你可以抵税的金额是$300

用哪种方法取决于你个人,有人用actual expenses划算,有人用standard mileage rate更划算!

7. Interest

图片来自于@Dhaka Tribune,版权属于原作者

银行商业贷款的利息是可以抵税的。但是个人消费或者用于私人用途的贷款不可以抵税。另外信用卡利息也不可以抵税。

8. Education

图片来自于@Forbes,版权属于原作者

教育费用也可以用于抵税,但是前提是教育费用必须与专业相关,比如说提升业务素质,培训相关技能等等...举个例子,如果你是房地产经纪人,那如果你报一门“房地产投资分析”的课程,那这部分钱是可以抵税的。

但是如果你报的是健身课或者瑜伽课那就不能用来抵税,非常通俗易懂。

9. Rent

图片来自于@Innovative Professional Offices,版权属于原作者

前面说过用自己家的房子当做办公室的抵税方法。现在来说专门租用办公室的情况。租用办公室的租金是可以抵税的,并且你给办公室里买的任何设备也都是可以抵税的。另外如果你的办公室需要退租,产生的费用也是可以抵税的。

10. Advertising

图片来自于@LYFE Marketing,版权属于原作者

对于self employed同学来说,可能经常会面临投放广告的开销。比如说自己做音乐,就得有渠道宣传自己。自己做youtube博主也需要花广告费推广,或者自己做摄影师,房产中介...全都都需要曝光。

在Facebook投广告,Google投广告,各大网站,大街上的广告牌,电视广告或邮寄传单等等这些都属于广告手段。这部分开销是可以抵税的!

11. Business Insurance

图片来自于@Score.org,版权属于原作者

你经常会买各种各样的保险保护自己,比如说火灾险啦,商务用车的车辆险,信用保险等等....可能有人会觉得这是浪费钱,但是其实商业保险的开销是可以抵税的。一下子就变得划算了很多。

12. Publications and Subscriptions

图片来自于@Credit Suisse,版权属于原作者

买书或者续订网站会员这些也是可以抵税的,当然前提是与自己的专业相关。比如说一个厨师她每月订餐厅的报纸,做菜的书籍以帮助提升她的业务素质,这种用途的开销就算是可以抵税的。不想关的书籍杂志当然就不可以抵税。记得留好收据

13. Start-Up Costs

图片来自于@theindianiris.com,版权属于原作者

对于一些做小生意的人来说,总是要有一些启动资本的,比如说市场调研,律师费,会计费,拟定营业地点等等....这些相关活动都会带来花销。所以有5,000美元的免税额度作为start up的福利

购买设备或车辆等业务费用不视为启动费用,但可以折旧或摊销为资本支出。

写在最后

最近不是马上要到报税寄了嘛,写了很多报税相关的文章!刚兴趣的同学可以翻来看看!

👆👆👆这篇是self employed相关的文章,主要讲了一些基础必备知识!

👆👆👆是关于报税软件的文章,如果你不清楚自己用什么软件报税,那一定要看这一篇!

对啦,觉得实用的话千万别忘了点击收藏啊!或者分享给朋友!

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