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炒股新手干货吐血整理 | 零佣金交易软件富途Moomoo全测评

炒股新手干货吐血整理 | 零佣金交易软件富途Moomoo全测评

youbeing
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6.83万 浏览 2020-11-12 更新 2020-11-10 发布

封面由Youbeing编辑,素材来自网络

今天美国道指和标普500又创新高了,不知道有没有小伙伴已经被最近的股市震晕了。股市真的风云变幻预测不能。我其实很早就想写这篇了。两年多前我写过一篇文章《赚取人生第二桶金|零佣金炒股APP了解一下》,里面详细介绍了如何通过Robinhood这个交易平台进行炒股,它的优缺点,以及股市交易的小tip。如今一眨眼过去,我的股龄不知不觉也三年了,期间美股发生了多次超大级别的动荡,美股交易也有了包括多个平台去佣金等在内的大变化。我自己也走了些弯路,涨了些知识,也发现了更多好用的交易平台,其中就包括我今年三月开始使用的富途Moomoo。

今天就来和大家详细聊聊这款我个人觉得很好用,且特别适合在美华人使用的炒股软件—富途Moomoo

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图片来自于@富途moomoo,版权属于原作者

可以毫不保留的说,对于小散的我,这款软件和Robinhood一并成为我不可替代的两款交易软件。两者都有明显的优势,接下来我就会为大家全方位介绍下Moomoo,并通过简单的横向对比聊聊moomoo的优缺点。最后和大家分享下我作为小散过去三年对炒股积累的经验,希望对大家有帮助。

国际惯例disclaimer: 在之前robinhood的文章留言里,我发现有些小伙伴还是把我当做股票推荐人了,这里还是强调一下本文仅仅是介绍和测评Moomoo这款交易软件,带大家入门炒股的基本流程,并非教大家如何选股和交易,更别说是赚钱。毕竟,我不知道你对炒股有多少了解,不知道你的仓位和time frame,就算股神来了也没法给你具体建议。股市有风险,入股需谨慎!

富途Moomoo交易软件了解一下

富途moomoo是富途控股有限公司2018年推出的交易平台软件,2019年3月在美国纳斯达克挂牌上市(NASDAQ: FUTU),是美股、港股双证券经纪拍照的持有者。在富途moomoo推出之前,便已经在国内推出港股/美股/A股一站式的投资平台富途牛牛,在国内很有知名度,是腾讯的战略投资对象。

而富途Moomoo就是富途牛牛交易软件的国际版,专为美国市场开发的交易平台app,让在美国的用户也可以投资美股、港股和A股。在美区App Store和google play就能下载。电脑也可以下载mac和windows软件。

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图片来自于@富途moomoo,版权属于原作者

富途Moomoo八大优点一览

虽然我是Robinhood的忠实用户,但从去年底到今年6月Robinhood在关键时刻两次大规模宕机数小时、导致客户无法交易后(6月还是指数熔断那天),我暗暗的把我主要的资产从Robinhood转了出来,从而选择安全性和稳定性更高的交易app。其中我的首选就是Moomoo。因为Robinhood相对来说比较为大家熟知,所以以下关于Moomoo优点的讨论主要是在Robinhood对比的前提下进行,也会加入一些和其他券商或交易软件的简单比较。

1. 零佣金、低融资利息、无起步价、无最低存款要求

在Moomoo上股票/EFT/期权option交易是免佣金的,即零手续费,也就是说不论你通过多少次购买一只股票,或卖出这只股票,你都不会被收取费用。这大大降低了我们买卖所需的门槛,对新手非常友好。0佣金这一项其实是由robinhood率先进行的,也是因此robinhood起步时收到散户追捧。而后来各大券商投行比如Charles Schawb, E*Trade, Fidelity以及TD Ameritrade等也被逼上梁山全部把股票交易的佣金归零后,确实是对零佣金的交易App们有影响。不过值得注意的是,大的券商投行大部分的option交易依然会有手续费,但Robinhood和moomoo都是没有的。详情见下图:

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友情提示:所谓的零佣金,是指在moomoo上操作moomoo不会向你收费,但当你卖出股票时,SEC和FINRA根据国家法规需要收取相关行政费用。不过这两笔费用小到美分(0.02美分左右),几乎可以忽略不计。

另外Moomoo的融资利率Margin interest非常低,仅6.8%APY, 并且当日融资免费!Margin interest简单的说就是借钱炒股的利息, 我们在moomoo上开设的账户自动且只能是融资账户Margin Account, 也就是你是可以通过借钱来炒股的账户。想知道margin interest怎么计算,可以参考这篇文章:How Is Margin Interest Calculated?

2. 支持同一账户A股、港股、美股交易,而且国际交易费率非常低。

这一特点可以说是Moomoo独有,大部分交易平台目前都没做到这点。根据travelafterwork网站的资讯,moomoo上的国际交易费率和美国老牌券商相比非常之低:

  • 老牌券商只有少数比如Fidelity/charles schwab和盈透Interactive Brokers等支持港股交易;
  • 老牌券商费用高昂:Fidelity和Charles Schwab每笔港股交易佣金高达HKD$250港元,盈透Interactive Brokers交易港股的平台费最低HKD$18港元,收取交易金额的0.08%佣金。 富途moomoo直接提供港股交易的入口,且交易费每笔只需交易金额的0.03%,平台费为HKD$15

以上的总结主要参考了tradeafterwork上TAW的文章,并结合博主自身经验。

如果你已经在moomoo上完成了美股帐户开户,再开通港股融资帐户仅需不到15分钟,并且在app内就可以即时兑换货币,0手续费完成货币兑换。

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图片来自于@youbeing,版权属于原作者

3. 免费实时LV2行情、技术指标齐全

实时报价LV2数据,也就是实时显示bid和ask动态列表的order book,如下图所示。

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图片来自于@富途moomoo,版权属于原作者

Level-2 数据对短线投资者可以说是必不可少,而大部分券商或交易平台上的level2数据都是付费的,或者需要加入付费的会员才能看,比如Robinhood上的LV2就需要成为他们的Gold会员才能看。Webull需要每月1.99刀。而一些免费LV2的网站比如trading view上面的数据并不是以列表形式,而是闪烁更新的方式,更新也不及时,所以并不是很有参考意义。这也是我为什么需要用moomoo来互补robinhood的最主要原因。

另外大家知道Robinhood最大的诟病之一就是没有比较完善的技术指标,买卖要不是全凭感觉,就是需要额外开网页看指标进行操作。技术指标对于炒股以入门的用户来说是非常重要的,moomoo的技术指标和图表非常齐全,比如EMA, BOLL, MACD, RSI等等一应俱全

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图片来自于@富途moomoo官网,版权属于原作者

4. 支持中概股打新

也就是在上市之前提前以发行价认购某公司的股票。目前富途moomoo以中概股打新为主,中签率比其他平台都要高,保证人均中签,而这是Robinhood完全没有的功能。

对美股IPO稍微了解的朋友都知道,在美股市场,IPO发行当天会有很大几率首日大涨,就以最近很火的一支中概股贝壳找房(NYSE: BEKE)为例,今年8月13日在纽交所挂牌上市,最初这支股的pubilc offering是每股$20,但最终开盘第一笔的交易炒到了$35.06,大涨75%。

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图片来自于@网络,版权属于原作者

在public offering和开盘价之间如果要以public offering这个$20刀认购贝壳门槛是非常高的,美股IPO由投行作为承销商协助公司发行股票,通常只给机构投资者或认购资金在 50-100 万美元以上的个人投资者,这对散户来说门槛实在太高了。而富途moomoo却可以做到让散户也参与认购中概股的public offering,在moomoo上认购beke人均最低中签20股!之所以moomoo可以做到中概股打新,是因为富途通过和上市公司沟通,从投行获得分配额度,进而将获得分配额度提供给客户认购,降低投资者参与打新的门槛。

5. 中英文随时切换

细心的你在刚使用Moomoo时就会发现,Moomoo是双语的,不论是炒股的专业术语还是金融资讯,都有中英文切换,非常适合在美华人使用,不论是初涉美国英文不同的父母,还是在美打拼多年的留学生或工作者,都可以轻松使用避免歧义。

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图片来自于@youbeing,版权属于原作者

6. 交易品种广泛

除了股票外,支持Option和ETF交易。而且moomoo上是可以融券做空的,而且融券做空的股票非常多,而Robinhood上是不能直接做空的,只能购买一些inverse ETF来做空,比如SH、SQQQ、VXX等,或者交易put期权。而且Moomoo是提供美股期权深度摆盘(非免费)以及期权损益分析图(Payoff Diagram)来帮助对具体期权合同做损益分析。对深度摆盘这一功能感兴趣的朋友,可以参考富途自己介绍的这篇文章《重磅丨国内首家美股期权深度摆盘 快来体验吧》

不过Moomoo不支持比特币在内的加密货币(Cryptocurrency)/债券/CD交易。相比之下robinhood是可以交易比特币的。

7.海量资讯、丰富的研究数据、paper trade

  • 除了股票交易外,Moomoo提供非常丰富的Research数据,包括最新新闻,分析师评价,公司披露文件,公司财务情况等;
  • 另外还有非常实用的提醒功能,报价提醒,股价异常变动提醒等等,重要日期比如公司财报披露,除权日等等也会有日历记录,你可以随时设置提醒。相比而言,Robinhood这个方面相对薄弱;
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    图片来自于@富途moomoo,版权属于原作者
  • 可以在Trading Community 里面和其他用户一起交流经验;
  • 还提供Paper Trade功能,虚拟交易,没有真正的金钱买卖,新手可以从这里入门,这是Robinhood所没有的功能。
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图片来自于@Youbeing,版权属于原作者

8. 支持盘前盘后交易、有Day Trade提醒

  • Moomoo盘前盘后是东部时间早4点-晚8点,Robinhood非Gold会员盘前盘后时间是东部时间早9点到晚6点,只有Gold会员才可以达到moomoo的时间。
  • 有Day trade提醒。在美股市场交易,账户daily balance小于$25000的散户连续五个交易日内day trade的次数最多是三次,day trade也就是说同一只股你在当天买当天卖一次就算做一次DT(如果你当日买了8支股,你分了8次卖出还是算一次DT),大于三次的话会被定位为pattern day trader,除非你把账户充到$25000以上,不然可能会被平台停止交易90天。所以day trade提醒还是很必要的。Moomoo的day trade提醒很一目了然。Robinhood也会有弹出式的提醒。

划重点:Moomoo开户奖励

加入富途Moomoo,领取最高4股免费股票!

没有开户奖励的炒股app不是好app!开户奖励这应该是大家比较关注的,如果现在开户moomoo,可以享受以下三重福利!

  • 福利1 3个月内净入金不少于$100:随机获得 1 股最高$200股票
  • 福利2 :3个月内净入金不少于$1500:再得随机 1 股最高$1000股票
  • 福利3 :3个月内净入金不少于$5000:再得随机 2 股最高$1000股票

Moomoo简单上手流程

开户注册流程

  • Moomoo目前仅支持美国地区居民US Resident开户(不需要绿卡或者公民),需要提供有效SSN,没有hard pull;
  • 注册时需要地址、电话证明等额外信息
  • 如果开户有问题需要咨询,还可以通过微信找客服,很方便。中文微信“开户小助手”(微信号:moomooapp)

以下是我截取的流程图仅供大家参考:

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图片来自于@Youbeing,版权属于原作者
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图片来自于@Youbeing,版权属于原作者

交易流程

在moomoo上可以下单market order、limit order以及conditional order。这三者具体的区别请见我《赚取人生第二桶金|零佣金炒股APP了解一下》一文。此处仅以limit order为例。

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图片来自于@Youbeing,版权属于原作者

报税

投资账户需要报税,Moomoo会给你通过邮件形式发报税表格。而且通过Futu拿到的开户股票奖励,来年会收到Form 1099-MISC,详情请咨询专业税务人士。

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图片来自于@富途moomoo,版权属于原作者

MOOMOO缺点

当然任何炒股软件有优点也会有缺点,有时候优点也会成为它的缺点(是不是被绕进去了)。我自己使用下来有以下的感受,当然这些缺点并不会成为我不去使用moomoo的理由,而是可以通过它来和其他软件互补:

  1. Moomoo上下market order不如robinhood方便。moomoo上下单会有几个包括填写股票价格、数量、为了达到安全而解锁交易密码等流程,而Robinhood上真的是划一下就操作了,非常迅速。不过反过来说,RH会卖订单流,撮合交易质量,所以交易质量又比不上moomoo。
  2. 界面不如Robinhood那么minimalist,上手度会低一些,新手需要一定的时间去找寻和熟悉各项功能。
  3. 不支持fractional shares交易。自从Robinhood开启fractional shares交易后真的方便不少,也就是说你可以用1美金买到相应比例的任何股票,即使是天价的BRK.A也可以,这对小资金散户确实是非常便利的。希望Moomoo之后也会推出这个功能。
  4. 转账方面,robinhood会更胜一筹。首先资金转入robinhood是没有最低金额限制的,也就是说你可以从银行转入robinhood1刀。而moomoo从银行转入的最低金额是5刀起。转账速度来说,资金转出robinhood更优势。由于robinhood自身开设了debit card功能以后,你在robinhood卖出股票后的钱是可以立即转出给银行的,而且我的经验就是次日到达你银行户头,非常迅速。而Moomoo和传统券商一样。卖出股票后的钱需要4-5个工作日settle,然后才能转出到银行。

炒股小经验+我的常用资源

最后还是简单谈谈我对股市和投资的理解,这一理解只适用于新手,老玩家也欢迎来此提供意见。我自己过去三年最大的感触就是:

1. 一顿操作猛如虎的结果真的比不上“不动”。

我自己也没想到目前收益率最高的就是我在Vanguard里我的退休基金账户,那里我只有往里不断的存钱,买的是指数基金追踪大盘,完全没有去动它。也就是说我自以为是的疯狂操作到头来还是跑不赢market。其实这一点早就被大量研究所证实了,别说我这个股市小白,甚至professional investors也很少有跑赢大盘的。就算跑赢一时,也跑不赢一世。所以给新手建议是,短暂投机操作是可以怡情,就当玩玩练手,但大钱还是要谨慎,少操作,以静制动放手不管,time in the market better than timing the market, 10年后多少都是赚钱的。

2. 重指数、轻个股

选股尽量别选个股,买index fund(追踪市场走向的指数),比如标普五百的指数SPY。虽然波动并不大,但总归都是稳稳赚钱的,大家看一下下图道指和纳斯达克的走势就知道,只要time frame够长,在美国跟着大盘走真的是低风险的赚钱方式。

3. 私藏资源分享

如果你看到了好的机会,想适当投机操作个股也不是不可以。以下是我比较常用的三个资源,对于新手还是很有帮助的。

  1. Tradingview, 主要是用来看图表和各种技术指标,交易时很重要;
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    图片来自于@tradingview.com,版权属于原作者
  2. 油管, 我订阅了几个个人觉得对于技术分析、新闻动态、公司背景都比较有帮助的频道,包括Joseph Ma和船老大美股日志,前者主要讲公司背景,虽然年轻小伙,但内容都很有干货,不过更新的不勤;船老大周二、四、六定期更新,也是干货满满,主要讲技术分析,听他的内容可以逐渐对炒股的基础知识有所了解。
  3. Stocktwits,相当于就是炒股圈的twitter,可以看各个用户的twit, 这里面既有真的很牛的专业人士po文,也会有各种不靠谱的快乐源泉,在这里你可以显摆胜利,发个日赚1000%的贴,也可以因为亏损互相取暖,最重要的是这上面有很多消息灵通人士,股票价格一波动就会有人贴个新闻出来,尤其是earning report前的实时资讯还是很有用的。
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    图片来自于@网络,版权属于原作者

结语

好了今天就讲到这里,内容比较多,可能需要新手们慢慢消化,也欢迎老手们对我不对之处进行指正。

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