炒股新手干货吐血整理 | 零佣金交易软件富途Moomoo全测评

炒股新手干货吐血整理 | 零佣金交易软件富途Moomoo全测评

youbeing
youbeing
8.03万 浏览

封面由Youbeing编辑,素材来自网络

今天美国道指和标普500又创新高了,不知道有没有小伙伴已经被最近的股市震晕了。股市真的风云变幻预测不能。我其实很早就想写这篇了。两年多前我写过一篇文章《赚取人生第二桶金|零佣金炒股APP了解一下》,里面详细介绍了如何通过Robinhood这个交易平台进行炒股,它的优缺点,以及股市交易的小tip。如今一眨眼过去,我的股龄不知不觉也三年了,期间美股发生了多次超大级别的动荡,美股交易也有了包括多个平台去佣金等在内的大变化。我自己也走了些弯路,涨了些知识,也发现了更多好用的交易平台,其中就包括我今年三月开始使用的富途Moomoo。

今天就来和大家详细聊聊这款我个人觉得很好用,且特别适合在美华人使用的炒股软件—富途Moomoo

EFoG3xVXoAAZe_Q.jpg
图片来自于@富途moomoo,版权属于原作者

可以毫不保留的说,对于小散的我,这款软件和Robinhood一并成为我不可替代的两款交易软件。两者都有明显的优势,接下来我就会为大家全方位介绍下Moomoo,并通过简单的横向对比聊聊moomoo的优缺点。最后和大家分享下我作为小散过去三年对炒股积累的经验,希望对大家有帮助。

国际惯例disclaimer: 在之前robinhood的文章留言里,我发现有些小伙伴还是把我当做股票推荐人了,这里还是强调一下本文仅仅是介绍和测评Moomoo这款交易软件,带大家入门炒股的基本流程,并非教大家如何选股和交易,更别说是赚钱。毕竟,我不知道你对炒股有多少了解,不知道你的仓位和time frame,就算股神来了也没法给你具体建议。股市有风险,入股需谨慎!

富途Moomoo交易软件了解一下

富途moomoo是富途控股有限公司2018年推出的交易平台软件,2019年3月在美国纳斯达克挂牌上市(NASDAQ: FUTU),是美股、港股双证券经纪拍照的持有者。在富途moomoo推出之前,便已经在国内推出港股/美股/A股一站式的投资平台富途牛牛,在国内很有知名度,是腾讯的战略投资对象。

而富途Moomoo就是富途牛牛交易软件的国际版,专为美国市场开发的交易平台app,让在美国的用户也可以投资美股、港股和A股。在美区App Store和google play就能下载。电脑也可以下载mac和windows软件。

ipx-trade-41365dfe3871c795020ce78f4b4a5c76.png
图片来自于@富途moomoo,版权属于原作者

富途Moomoo八大优点一览

虽然我是Robinhood的忠实用户,但从去年底到今年6月Robinhood在关键时刻两次大规模宕机数小时、导致客户无法交易后(6月还是指数熔断那天),我暗暗的把我主要的资产从Robinhood转了出来,从而选择安全性和稳定性更高的交易app。其中我的首选就是Moomoo。因为Robinhood相对来说比较为大家熟知,所以以下关于Moomoo优点的讨论主要是在Robinhood对比的前提下进行,也会加入一些和其他券商或交易软件的简单比较。

1. 零佣金、低融资利息、无起步价、无最低存款要求

在Moomoo上股票/EFT/期权option交易是免佣金的,即零手续费,也就是说不论你通过多少次购买一只股票,或卖出这只股票,你都不会被收取费用。这大大降低了我们买卖所需的门槛,对新手非常友好。0佣金这一项其实是由robinhood率先进行的,也是因此robinhood起步时收到散户追捧。而后来各大券商投行比如Charles Schawb, E*Trade, Fidelity以及TD Ameritrade等也被逼上梁山全部把股票交易的佣金归零后,确实是对零佣金的交易App们有影响。不过值得注意的是,大的券商投行大部分的option交易依然会有手续费,但Robinhood和moomoo都是没有的。详情见下图:

collage1.1.jpg

友情提示:所谓的零佣金,是指在moomoo上操作moomoo不会向你收费,但当你卖出股票时,SEC和FINRA根据国家法规需要收取相关行政费用。不过这两笔费用小到美分(0.02美分左右),几乎可以忽略不计。

另外Moomoo的融资利率Margin interest非常低,仅6.8%APY, 并且当日融资免费!Margin interest简单的说就是借钱炒股的利息, 我们在moomoo上开设的账户自动且只能是融资账户Margin Account, 也就是你是可以通过借钱来炒股的账户。想知道margin interest怎么计算,可以参考这篇文章:How Is Margin Interest Calculated?

2. 支持同一账户A股、港股、美股交易,而且国际交易费率非常低。

这一特点可以说是Moomoo独有,大部分交易平台目前都没做到这点。根据travelafterwork网站的资讯,moomoo上的国际交易费率和美国老牌券商相比非常之低:

  • 老牌券商只有少数比如Fidelity/charles schwab和盈透Interactive Brokers等支持港股交易;
  • 老牌券商费用高昂:Fidelity和Charles Schwab每笔港股交易佣金高达HKD$250港元,盈透Interactive Brokers交易港股的平台费最低HKD$18港元,收取交易金额的0.08%佣金。 富途moomoo直接提供港股交易的入口,且交易费每笔只需交易金额的0.03%,平台费为HKD$15

以上的总结主要参考了tradeafterwork上TAW的文章,并结合博主自身经验。

如果你已经在moomoo上完成了美股帐户开户,再开通港股融资帐户仅需不到15分钟,并且在app内就可以即时兑换货币,0手续费完成货币兑换。

中港美.gif
图片来自于@youbeing,版权属于原作者

3. 免费实时LV2行情、技术指标齐全

实时报价LV2数据,也就是实时显示bid和ask动态列表的order book,如下图所示。

Nov-10-2020 01-15-41.gif
图片来自于@富途moomoo,版权属于原作者

Level-2 数据对短线投资者可以说是必不可少,而大部分券商或交易平台上的level2数据都是付费的,或者需要加入付费的会员才能看,比如Robinhood上的LV2就需要成为他们的Gold会员才能看。Webull需要每月1.99刀。而一些免费LV2的网站比如trading view上面的数据并不是以列表形式,而是闪烁更新的方式,更新也不及时,所以并不是很有参考意义。这也是我为什么需要用moomoo来互补robinhood的最主要原因。

另外大家知道Robinhood最大的诟病之一就是没有比较完善的技术指标,买卖要不是全凭感觉,就是需要额外开网页看指标进行操作。技术指标对于炒股以入门的用户来说是非常重要的,moomoo的技术指标和图表非常齐全,比如EMA, BOLL, MACD, RSI等等一应俱全

undefined
图片来自于@富途moomoo官网,版权属于原作者

4. 支持中概股打新

也就是在上市之前提前以发行价认购某公司的股票。目前富途moomoo以中概股打新为主,中签率比其他平台都要高,保证人均中签,而这是Robinhood完全没有的功能。

对美股IPO稍微了解的朋友都知道,在美股市场,IPO发行当天会有很大几率首日大涨,就以最近很火的一支中概股贝壳找房(NYSE: BEKE)为例,今年8月13日在纽交所挂牌上市,最初这支股的pubilc offering是每股$20,但最终开盘第一笔的交易炒到了$35.06,大涨75%。

e3730d9716204c4.png
图片来自于@网络,版权属于原作者

在public offering和开盘价之间如果要以public offering这个$20刀认购贝壳门槛是非常高的,美股IPO由投行作为承销商协助公司发行股票,通常只给机构投资者或认购资金在 50-100 万美元以上的个人投资者,这对散户来说门槛实在太高了。而富途moomoo却可以做到让散户也参与认购中概股的public offering,在moomoo上认购beke人均最低中签20股!之所以moomoo可以做到中概股打新,是因为富途通过和上市公司沟通,从投行获得分配额度,进而将获得分配额度提供给客户认购,降低投资者参与打新的门槛。

5. 中英文随时切换

细心的你在刚使用Moomoo时就会发现,Moomoo是双语的,不论是炒股的专业术语还是金融资讯,都有中英文切换,非常适合在美华人使用,不论是初涉美国英文不同的父母,还是在美打拼多年的留学生或工作者,都可以轻松使用避免歧义。

中英文.jpg
图片来自于@youbeing,版权属于原作者

6. 交易品种广泛

除了股票外,支持Option和ETF交易。而且moomoo上是可以融券做空的,而且融券做空的股票非常多,而Robinhood上是不能直接做空的,只能购买一些inverse ETF来做空,比如SH、SQQQ、VXX等,或者交易put期权。而且Moomoo是提供美股期权深度摆盘(非免费)以及期权损益分析图(Payoff Diagram)来帮助对具体期权合同做损益分析。对深度摆盘这一功能感兴趣的朋友,可以参考富途自己介绍的这篇文章《重磅丨国内首家美股期权深度摆盘 快来体验吧》

不过Moomoo不支持比特币在内的加密货币(Cryptocurrency)/债券/CD交易。相比之下robinhood是可以交易比特币的。

7.海量资讯、丰富的研究数据、paper trade

  • 除了股票交易外,Moomoo提供非常丰富的Research数据,包括最新新闻,分析师评价,公司披露文件,公司财务情况等;
  • 另外还有非常实用的提醒功能,报价提醒,股价异常变动提醒等等,重要日期比如公司财报披露,除权日等等也会有日历记录,你可以随时设置提醒。相比而言,Robinhood这个方面相对薄弱;
    reminder.gif
    图片来自于@富途moomoo,版权属于原作者
  • 可以在Trading Community 里面和其他用户一起交流经验;
  • 还提供Paper Trade功能,虚拟交易,没有真正的金钱买卖,新手可以从这里入门,这是Robinhood所没有的功能。
资讯stream.gif
图片来自于@Youbeing,版权属于原作者

8. 支持盘前盘后交易、有Day Trade提醒

  • Moomoo盘前盘后是东部时间早4点-晚8点,Robinhood非Gold会员盘前盘后时间是东部时间早9点到晚6点,只有Gold会员才可以达到moomoo的时间。
  • 有Day trade提醒。在美股市场交易,账户daily balance小于$25000的散户连续五个交易日内day trade的次数最多是三次,day trade也就是说同一只股你在当天买当天卖一次就算做一次DT(如果你当日买了8支股,你分了8次卖出还是算一次DT),大于三次的话会被定位为pattern day trader,除非你把账户充到$25000以上,不然可能会被平台停止交易90天。所以day trade提醒还是很必要的。Moomoo的day trade提醒很一目了然。Robinhood也会有弹出式的提醒。

划重点:Moomoo开户奖励

加入富途Moomoo,领取最高4股免费股票!

没有开户奖励的炒股app不是好app!开户奖励这应该是大家比较关注的,如果现在开户moomoo,可以享受以下三重福利!

  • 福利1 3个月内净入金不少于$100:随机获得 1 股最高$200股票
  • 福利2 :3个月内净入金不少于$1500:再得随机 1 股最高$1000股票
  • 福利3 :3个月内净入金不少于$5000:再得随机 2 股最高$1000股票

Moomoo简单上手流程

开户注册流程

  • Moomoo目前仅支持美国地区居民US Resident开户(不需要绿卡或者公民),需要提供有效SSN,没有hard pull;
  • 注册时需要地址、电话证明等额外信息
  • 如果开户有问题需要咨询,还可以通过微信找客服,很方便。中文微信“开户小助手”(微信号:moomooapp)

以下是我截取的流程图仅供大家参考:

注册.gif
图片来自于@Youbeing,版权属于原作者
注册4.1.jpg
图片来自于@Youbeing,版权属于原作者

交易流程

在moomoo上可以下单market order、limit order以及conditional order。这三者具体的区别请见我《赚取人生第二桶金|零佣金炒股APP了解一下》一文。此处仅以limit order为例。

下单.gif
图片来自于@Youbeing,版权属于原作者

报税

投资账户需要报税,Moomoo会给你通过邮件形式发报税表格。而且通过Futu拿到的开户股票奖励,来年会收到Form 1099-MISC,详情请咨询专业税务人士。

报税3.jpg
图片来自于@富途moomoo,版权属于原作者

MOOMOO缺点

当然任何炒股软件有优点也会有缺点,有时候优点也会成为它的缺点(是不是被绕进去了)。我自己使用下来有以下的感受,当然这些缺点并不会成为我不去使用moomoo的理由,而是可以通过它来和其他软件互补:

  1. Moomoo上下market order不如robinhood方便。moomoo上下单会有几个包括填写股票价格、数量、为了达到安全而解锁交易密码等流程,而Robinhood上真的是划一下就操作了,非常迅速。不过反过来说,RH会卖订单流,撮合交易质量,所以交易质量又比不上moomoo。
  2. 界面不如Robinhood那么minimalist,上手度会低一些,新手需要一定的时间去找寻和熟悉各项功能。
  3. 不支持fractional shares交易。自从Robinhood开启fractional shares交易后真的方便不少,也就是说你可以用1美金买到相应比例的任何股票,即使是天价的BRK.A也可以,这对小资金散户确实是非常便利的。希望Moomoo之后也会推出这个功能。
  4. 转账方面,robinhood会更胜一筹。首先资金转入robinhood是没有最低金额限制的,也就是说你可以从银行转入robinhood1刀。而moomoo从银行转入的最低金额是5刀起。转账速度来说,资金转出robinhood更优势。由于robinhood自身开设了debit card功能以后,你在robinhood卖出股票后的钱是可以立即转出给银行的,而且我的经验就是次日到达你银行户头,非常迅速。而Moomoo和传统券商一样。卖出股票后的钱需要4-5个工作日settle,然后才能转出到银行。

炒股小经验+我的常用资源

最后还是简单谈谈我对股市和投资的理解,这一理解只适用于新手,老玩家也欢迎来此提供意见。我自己过去三年最大的感触就是:

1. 一顿操作猛如虎的结果真的比不上“不动”。

我自己也没想到目前收益率最高的就是我在Vanguard里我的退休基金账户,那里我只有往里不断的存钱,买的是指数基金追踪大盘,完全没有去动它。也就是说我自以为是的疯狂操作到头来还是跑不赢market。其实这一点早就被大量研究所证实了,别说我这个股市小白,甚至professional investors也很少有跑赢大盘的。就算跑赢一时,也跑不赢一世。所以给新手建议是,短暂投机操作是可以怡情,就当玩玩练手,但大钱还是要谨慎,少操作,以静制动放手不管,time in the market better than timing the market, 10年后多少都是赚钱的。

2. 重指数、轻个股

选股尽量别选个股,买index fund(追踪市场走向的指数),比如标普五百的指数SPY。虽然波动并不大,但总归都是稳稳赚钱的,大家看一下下图道指和纳斯达克的走势就知道,只要time frame够长,在美国跟着大盘走真的是低风险的赚钱方式。

3. 私藏资源分享

如果你看到了好的机会,想适当投机操作个股也不是不可以。以下是我比较常用的三个资源,对于新手还是很有帮助的。

  1. Tradingview, 主要是用来看图表和各种技术指标,交易时很重要;
    Screen Shot 2020-11-10 at 2.41.21 AM.png
    图片来自于@tradingview.com,版权属于原作者
  2. 油管, 我订阅了几个个人觉得对于技术分析、新闻动态、公司背景都比较有帮助的频道,包括Joseph Ma和船老大美股日志,前者主要讲公司背景,虽然年轻小伙,但内容都很有干货,不过更新的不勤;船老大周二、四、六定期更新,也是干货满满,主要讲技术分析,听他的内容可以逐渐对炒股的基础知识有所了解。
  3. Stocktwits,相当于就是炒股圈的twitter,可以看各个用户的twit, 这里面既有真的很牛的专业人士po文,也会有各种不靠谱的快乐源泉,在这里你可以显摆胜利,发个日赚1000%的贴,也可以因为亏损互相取暖,最重要的是这上面有很多消息灵通人士,股票价格一波动就会有人贴个新闻出来,尤其是earning report前的实时资讯还是很有用的。
    Screen-Shot-2019-04-18-at-10.55.01-AM-1024x554.png
    图片来自于@网络,版权属于原作者

结语

好了今天就讲到这里,内容比较多,可能需要新手们慢慢消化,也欢迎老手们对我不对之处进行指正。

加入富途Moomoo,领取最高4股免费股票!

 

君君提示:你也可以写原创长文章,点此查看详情 >>

本文著作权归作者本人和北美省钱快报共同所有,未经许可不得转载。长文章仅代表作者看法,如有更多内容分享或是对文中观点有不同见解,省钱快报欢迎您的投稿。

80291 1149 91 696
 

最新评论 91

__皮卡球

:其他都不说,报税巨麻烦,税表出的慢也就算了,没有跟报税app合作所以只得手动输入。木木还强行给你tax document上锁一定要password导致你即使手动上传pdf人家也没法识别只能手动输入我是再也不会用了。

2022-03-17
删除 | 举报 | 1 | 回复
是六六啊

:想问一下robinhood有没有人工客服通道啊,我找好久都没看见

2021-10-28
删除 | 举报 | | 回复
无锋无名

:moomoo绝对是个坑。入金超简单,出金就没成功过,给人一种骗子的感觉。尝试了出金3次,历时4周结果依旧出金失败。联系客服,要用email提供各种个人信息,还让我扫描一个签名,非常的不专业。moomoo就像一个貔貅,只进不出。

2021-04-27
删除 | 举报 | 5 | 回复
thgxv

:moomoo账户里的现金到底怎样才可以转出来?明明有剩几千cash为什么可转出金额显示0.00?请哪位大神帮忙解释一下🙏🏼

2021-03-29
删除 | 举报 | 3 | 回复
gglzsh

:不推荐富途,入金的时候不需要审核,出金的时候各种审核,我2天前提交的出金申请现在还在审核,用robinhood不香吗

2021-03-26
删除 | 举报 | 2 | 回复
ww0515

:用美国ssn注册可以给港股打新么

2021-02-16
删除 | 举报 | 1 | 回复
mararch

:有robinbood 在犹豫要不要开moomoo 怕报税的时候累死 有建议吗

2021-02-09
删除 | 举报 | | 回复
kunjinkao

:请问这个券商和TurboTax有集成吗

2021-02-03
删除 | 举报 | | 回复
兔子小色

:怎么不显示盘后交易呢

2021-02-03
删除 | 举报 | | 回复
Googobb

:我现在都很少看 dealmoon 推的东西 一般都是商家付了钱狂推, 实用吗? No No No 本人🈶️ RH acct, ameritrade, fidelity, and charles schwarb! RH 是简单易懂 容易操作 买卖股票方便 这个我用了很多年了, ameritrade 是可以看复杂的均线 给喜欢研究每一只股票到底的人, fidelity 我是用来manage 我的Roth IRA, 而Charles schwarb 买卖股票比较麻烦 我是喜欢他们的储存账号 没有foreign transaction fee 那个卡 (不要因为一堆yolo股票而左右自己的思想, 正常投资的人 会选正确的软件操作 现在我们不是赌徒 不需要买卖那些被炒起来的yolo股, 是长线投资好吗? 别看social media的那些暴怒的人, 已经赢了一把钱的人 估计都不会在那边BS RH 就是一些亏钱了 又被hold住的人在那边狂叫)

2021-02-01
删除 | 举报 | 4 | 回复
wisc_TT

:听了介绍下载了moomoo也成功入金了,今天交易港股活生生就收了我$15hk一笔的手续费,为什么TAT不理解

2021-01-28
删除 | 举报 | 4 | 回复
Hebe07

:个人觉得富途是最好用的中文看盘软件了,功能强大,团队专业,最近股价都飞上天了

2021-01-23
删除 | 举报 | | 回复
Hebe07

:Robinhood里的股票卖出的钱马上可以再用来买入其他股票,不知道Moomoo可不可以?微牛是不行,卖出的钱会算做未结算资金,不能马上用于买其他股票。硬买只能等结算完后平仓。这点对小资金频繁操作的新手来说不友好

2021-01-23
删除 | 举报 | | 回复
littlebabymon

:為什麼美版富途momo 不能抽美國和香港ipo ;港版富途卻可以?

2021-01-23
删除 | 举报 | | 回复
柴同学

:据说momo没办法倒入turbotax?那保税的时候要一条一条的手动输入?

2021-01-21
删除 | 举报 | 1 | 回复
不与傻子论短长

:webull可以买比特币

2021-01-16
删除 | 举报 | | 回复
lora22

:老师,怎么看Woof这只股

2021-01-14
删除 | 举报 | | 回复
小机灵酱

:拿国内账户下载了富途牛牛可以买基金,用美国账户下载的futu moomoo为什么无法购买基金?

2021-01-13
删除 | 举报 | | 回复
missyayun

:Robinhood 注册一半,我要不要改moomoo,新人小白,还在岸上瑟瑟发抖

2021-01-11
删除 | 举报 | | 回复
cicibaby

:刚用一个月 不错

2021-01-10
删除 | 举报 | | 回复

文中提到的商品

扫码下载APP