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地产投资,6大税收优惠

地产投资,6大税收优惠

Jinandjingtax
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356 浏览 2021-12-20 更新 2021-12-19 发布

在美国的税法环境下,地产投资的好处更是可圈可点:
1) 费用抵扣
房地产招租广告、地产税、贷款利息、屋主保险、委托第三方管理、维护、修缮等直接与地产相关联的费用可以直接冲抵租金收入;如果税表选择合理,选择目标房产发生的差旅费、公司运营的公共费用等也可以税表中获得抵扣。

2) 地产折旧
税表上的地产折旧,是房地产在一定时间内因使用而产生的价格减少。在税表上直接体现为一定数量的费用,冲减租金收入。目前,对于民用地产的折旧期限是27.5年,而商业地产的折旧期限为39年。
不仅地产本身价值可以折旧,后续大额维修、更换屋顶等项目也可以列入折旧列表,从而降低租金的应税额度。

3) 特殊减免
如果架构合理,屋主还可以获得净租金收入的20%的抵减。(根据目前法律,此项抵减于2025年失效)

4) 长期资本利得税率更低
在投资回报率大致相当的情况下,房地产投资的期限通常大于一年,这就意味着房地产投资除了租金收益之外,最终获得的资本利得将会按照低于常规收入和短期资本利得的税率缴税乃至不交税。

5) 税务递延
对于地产投资,税法上有个递延缴税的安排,即“资产同类置换”。政府出于刺激人们再投资的目的,给予合格的“资产同类置换”递延至屋主不再投资房地产项目为止时缴纳税款。如果屋主清空参与“资产同类置换”的房屋时处于低收入状态,那时的长期资本利得税率将十分友好。
有些政策倾斜地区的房地产项目,资本利得税务更是优惠。

6) 自雇人士
如果地产投资人没有工资收入,那么还将获得额外的税务好处。地产投资收入属于被动收入,不需要像其他行业的自雇人士一样缴纳工资税,这基本会带来至少7.5%的税额减少。

地产投资好处多,税务礼包也很诱人,但要想都享受到则需要有技巧的设计:比如如何持有,如何选择税表……强烈建议采取行动前跟财税专业人士聊一聊,你会获益无穷。(CPA 微信 jinandjingtax)

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