首先强调本人不是CPA, 和你分享的只是本人的经验, 仅供你参考。
杀猪盘被骗之后如何报税是个巨大的难题, 主要问题是无法找到懂得这种骗局的CPA报税。
遭遇杀猪盘后报税的选项如下:
1. 首选找到懂行的CPA帮助完成你的报税; 能否在你所在的美国州内寻找到合格的CPA, 需要花费相当多的时间, 各州CPA很多, 但是懂得如何处理杀猪盘骗局的报税服务的少之又少。
2. IRS Taxpayer Advocate Service, 这是IRS一个专门的公益服务部门, 专门为受害者提供免费报税服务; 可能需要电话预约和花费10到20天的等待时间; 这些服务中心大多在大城市的中心远离你所居住的地方。可以在网上找到在你当地的部门的联系方法。
3. 下下策是通过报税软件自己来完成报税的任务, 如果一定要自己来报税, 建议你使用这一个报税软件 “H&R Block 2022 Tax Software Premium & Business Small Business Owners”, 可以在网上购买或者在当地的商店购买这样的软件, 下载和安装这个软件之后一定要注册你的名字和个人信息, 我买的时候价格是$79.95, 这个价格是包括了IRS Audit, 如果你一旦被IRS查税, H&R Block 会派专门的人员为你服务和税务局对接, 完成IRS Audit, 如果你买个人版本的H&R Block报税软件, 购买的价格会便宜一些, 但要另外付40美元用IRS Audit服务, 当你在网上做e-file的时候, 有一个项目叫做"peace of mind", 你需要另外支付$40.00. 另外如果你需要花费更多的时间准备你的其他报税的材料, 你可以先用这个报税软件申请一个2022报税延期(to October 16,2023). 这样你可以有充足的时间完成你的报税准备工作. 申请一个2022报税延期, 报税延期申请必须在4月18号之前完成。
作为下策, 本文的重点是提供给你在没有CPA帮助的情况下如何自己通过报税软件来完成这项任务, 我要再次强调这仅仅是提供给你作为参考, 你如果生活在美国也从来没有使用过报税软件自己完成报税, 这项任务是有一定的难度的。
报税之前的准备工作:
1. Police Reports
2. FBI IC3 Reports, 包括其他报告 (CFTC, FTC, SEC, etc)
3. Bank Statements of funds leaving your accounts
4. Screenshots of you use your funds to buy cryptocurrency from legit platform
5. Screenshots of you send cryptocurrency from legit platform to the scam websites
6. Screenshots of your funds in scam platform
7. Screenshots of investment records in scam platform
8. Screenshots of scammer profiles
9. Screenshots of chats with scammer and fake customer services of scam platform
10. Speadsheet of wallets information, transaction hash, actual lost of your total scammed investment
这些是证明你的实际损失和证明被骗的实证, 这些材料你在报税之前必须准备好, 以便在IRS Audit 需要的情况下使用 。
购买和安装报税软件:
去你家附近的商店购买今年的报税软件, H&R Block 2022 Tax Software, Premium & Business small business owners. 软件包装盒上印有这样的标记 "PC download", 打开软件和之后里边有一张纸上写着激活软件码 "activate.hrblock.com/DRH"。
现在离4月18号报税截止日期还剩几天了, 你必须抓紧时间准备。
软件安装好之后第一件事情, 是打开这个软件并完成更新和升级"Update"
如果你需要花费更多的时间准备你的其他报税的材料, 你可以先用这个报税软件申请一个2022报税延期(to October 16,2023). 这样你可以有充足的时间完成你的报税准备工作. 申请一个2022报税延期, 报税延期申请必须在4月18号之前完成。
点击这项" File An Extension" 可以申请报税延期, 按照软件的步骤完成你的延期报税的任务, 这样可以给你更多的时间去寻找合格的CPA, 总而言之你多了几个月的时间去准备和继续寻找懂行的CPA来帮助你。
万一你找不到合格的CPA你决定自己来完成这项任务, 下面就是你大致的步骤和重点:
1. 你如果是在一家公司工作, 公司每年会为你提供W2表格。
2. 如果你自己拥有一家小型企业 (small business), 你需要完成 schedule C。
无论是W2或者Schedule C, 如果你的财务情况今年(2022)和去年(2021)差不多, 你完全可以参照去年报税的表格和数据。
这是通过软件打开的一张空白的表格4684是表格, 比网上下载的表格更加详细:
怎么样来填写这张表格呢? How do I claim? 下面的参考由最个报税软件提供的:
What if I lost loss my investment in a Ponzi-like scheme?
The IRS has issued the following guidance to assist taxpayers who are victims of losses from Ponzitype investment schemes.
• Revenue Ruling 2009-9, 2009-14 I.R.B. 735 (available at www.irs.gov/irb/2009-14_IRB/ar07.html ).
• Revenue Procedure 2009-20, 2009-14 I.R.B. 749 (available at www.irs.gov/irb/2009-14_IRB/ar11.html ).
• Revenue Procedure 2011-58, 2011-50 I.R.B. 849 (available at www.irs.gov/irb/2011-50_IRB/ar11.html ).
These losses are deductible as theft losses of income-producing property on your tax return for the
year the loss was discovered. You figure the deductible loss in Section C of Form 4684.
To claim this type of theft loss you'll be making your entries directly on Section C of Form 4684 and
you must make your entries on an unused copy of Form 4684 on which there are no entries in Section
A or B.
To make your entries on Form 4684:
1. Select the Forms icon at the top right of your screen.
2. Scroll down the All Forms or Forms With Data list on the Forms Central screen and select Form 4684.
3. On Form 4684, scroll down to Sections A and B and check if there are any entries in these sections.
4. If there are entries on this copy of Form 4684, click on the green "New Copy" button at the top of the screen. (If there are no entries on this copy of Form 4684, skip this step.)
5. At the top of Form 4684, enter a description of the loss in the Event field.
6. Scroll down to Section C and begin making your entries on line 40.
7. When you have finished making your entries, click on "Hide Form" in the upper right corner of the screen to close Forms Central and return to the interview.
从软件中搜寻表格Form4684如上图所示, 不要使用(Interview) Topic, 直接使用Form 4684, 有蓝色标注, 点击打开一张空白的表格Form4684.
在这部分Section C 中选择有第三方和无第三方追回被骗资金:
在此假定被骗的资金是$250000加上$1000电汇费用, 实际最初被骗投资费用$251000.00USD
1. 在这部分Section C 中选择无第三方追回被骗资金, 结果如下:
2. 在这部分Section C 中选择有第三方追回被骗资金, 结果如下:
两者之间的差别主要是deductible theft loss 95% of $251000USD和75% of $251000USD, 前提是有没有第3方可能帮你追讨被骗的资金。
上述是关于如何填写这张表格Form 4684, 如果对你有帮助的话请点赞和分享。
另外最重要的一点是你必须要报itemized deduction: 1040 Schedule A
如果你的被骗资金来自你的退休基金, 例如401k或者是roll-over IRA来自以前的雇主的退休账号, 你的报税会比较复杂一些, 原因是你从当前和以前的退休账户取出了钱, 假定401k取出的资金是$250000, 这笔钱会作为当年的收入, 在选择无第三方追回被骗资金的前提下, 可减免的资金$238450; 两者的差别是$250000-$238450=$11550USD两者之间的差别仍然会被作为收入要缴税; 如果你在公司全日工作有W2, 这笔钱和W2的收入会加在一起作为你的全年的收入缴税。
在美国报税每个家庭的报税情况, 收入情况都不一样, 要根据每一个具体的情况来完成报税, 所以要通过CPA来完成这些复杂的报税任务。
如还有其他问题可以私信或者在下面提问, 请点赞关注, 祝大家顺利完成报税任务。
其他的IRS参考读物
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上一篇: 買居家綠植前，如果我知道這些就好了...
最新评论 26
:真的好详细，谢谢！还会出一期关于被骗金额第一年没有抵扣完，第二年需要继续报税的文章吗？
:请问您拿到退税了吗？有没有遇到审查呢？
回复 @羽灵jessy:@羽灵, 报庞氏骗局根据规定必须要用itemized deduction, 如果被骗了1万美元, 另外要看你还有其他方面是不是也可以用itemized deduction减税; 另一方面2022年度standard deduction for Single; Married Filing Separately 标准扣除$12,950; Married Filing Jointly & Surviving Spouses标准扣除$25,900; 你要权衡两方面看哪一方面可以给你减免更多的税; 每年报税只能选其中的一项 (standard deduction or itemized deduction), 按照你的情况如果采用itemized deduction(包括庞氏骗局和其他的选项), 加起来的总和(itemized deduction)必须超过standard deduction(单身$12900 或者 家庭$25900); 与其他受害者被骗的金额比较大比如说被骗了10万美元, 那就一定要用itemizied deduction 和form4684表格; 你被骗1万美元, 少于standard deduction的单身金额$12950, 这些是可以扣税的列项: Itemize Deductions 2022 Unreimbursed Medical and Dental Expenses Long-term Care Insurance Premiums Taxes You Paid Interest You Paid Charity Contributions Casualty and Theft Losses Job Expenses and Other Miscellaneous Deductions Total Itemized Deduction Limits. 如果你根据上述表格没有任何其他可选项, 用于增加你的Total Itemized Deduction 金额, 经过比较才能知道哪一方面更能帮你省税; 如何使用standard deduction能帮助你省更多税, 你就使用standard deduction, 你可以忽略庞氏骗局 form4684。这些讨论仅供你参考, 你是今年还是去年被骗?
回复 @羽灵jessy:你先读一下这篇文章<<在被加密货币诈骗之后, 如何收集, 取证和保存犯罪分子的钱包信息>>, link 网页链接>>, Transaction Hash 会在你的电子邮件中, 当您将加密货币从合法交易所转移到假交易所时, 合法交易所将向您发送一封电子邮件以确认您的转账。例如电子邮件主题 "Your Ether withdrawal has been sent", 然后是另一封邮件 "Your Ether withdrawal has been confirmed", 在电子邮件中，它将包含交易哈希(transaction hash)和目的地地址(destination address-假交易所第1站钱包接收地址)。Transaction hash 由64位数字和字母组成, 是区块链的交易记录。执法部门将需要它来追踪资金。请问你住在哪个州?
:谢谢分享，希望对所有受害者有帮助。如果以后遇到审查，也请及时更新给大家。
:今年一月初就买了报税软件, 然后在之后的两个多月的时间里会见了20多位本地的CPA, 一直拖到今年4月初, 一直找不到可以完成杀猪盘报税的CPA, 最后万不得已选择了下下策, 自己通过报税软件来完成报税任务, 我的情况比较特殊, 我这么多年都是通过同样的报税软件自己在报税。对于杀猪盘的受害者, 你找的CPA一定是要在你的本地, 因为如果遇到 IRS Audit, 你最好能和CPA面对面的坐下来讨论如何应对, 通过远程交流来应对会非常的麻烦。因为有些东西海岸大城市的CPA要价在$5000以上实在是太贵了, 当你搞懂了4684是表格之后, 只需要10到15分钟就可以搞定4684表格的部分, 主要的时间精力花费在整理资料, 查阅IRS的要求和规则。