2024防骗指南|北美常见诈骗套路

2024防骗指南|北美常见诈骗套路

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本文总结我在北美亲身遭遇的或者听说的诈骗套路,希望对初来北美的朋友有所帮助,能够提高警惕,防止被诈骗。

第一种 冒充相关部门或者某某快递诈骗

这一类诈骗通常冒充国家相关部门(如大使馆、公安部门)或者某快递如DHL,使用预录音提醒你有文件或者快递未拿。一旦你落入他们圈套和人工客服接触,他们就会以涉及某一案件为由(比如包裹内有伪造护照)要求你使用电话或微信与另一方联系(这个是为了让你相信他们只是客服,只是来传达信息的,增加信任度)。此时,冒充国家相关部门的诈骗分子就会以各种方式欺骗恐吓威胁,要求你把钱转入某个“安全账户”。

这类预录音的诈骗一般比较好辨别,因为录音是声音触发的,只要你保持沉默,11秒后他们就会挂断电话。因此,建议在接陌生电话时可以先保持沉默,这样也可以避免他们窃取声纹信息。此外,根据官方的说法,国家相关部门并不会通过电话或者微信办案,联系海外公民。美国机构一般是通过信件沟通。所以只要听到类似的电话就可以直接挂断。需要注意的是,虽然有时候骗子提供的电话号码是正确的,但并不代表对方不是骗子。他们甚至可以冒充国家反诈中心的电话号码。如图就是我最近接到的一个电话。北京时间凌晨三点反诈中心打来的电话,非常可疑。

 

也有一些不使用预录音,而是直接人工客服。但核心骗术都是让你相信你不小心卷入了某个麻烦中,只有他们的帮助才能帮你解决麻烦,从而骗取信息和金钱。一个典型的例子如下。

警惕自称TMobile中文客服说你的id被用于开卡的诈骗电话。不要跟他们说话!

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第二种 多打钱要求退款的诈骗

这类诈骗多发于移动支付平台,或者是二手交易平台。骗子会声称不小心打给你了一笔钱或者购买你的二手商品时多给你打了钱,要求你退钱。你查看账户的时候,会发现自己确实多了一笔钱,当你善心大发,把钱打回去的时候就中了骗子的圈套。骗子给你打钱的信用卡常常是窃取或者处于不正常状态的卡,虽然这笔钱显示在你的账户上,但实际还没有真正到账。一旦你把钱打回去,这笔你账户上的钱也会消失。他们也常会使用虚假的支票,套路如下。

Fake checks scams_infographic_En-02

 

第三种 虚假电子账单或者法院传票诈骗

你的电子邮箱有可能会收到虚假的电子账单或者法院传票。乍一看,他们来自可信的来源,如paypal,但仔细分辨会有很多细节对不上。通常他们会要求你迅速和他们取得联系,之后就会进入常见的诈骗套路。对付这个诈骗的方法是仔细观察邮件,如果不确定可以在官网上打给可靠的信息源查证是否有真有此账单。下面是我收到的一个虚假账单。可以看出问题很多。

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第四种 陌生好友申请诈骗

这类诈骗多发于Facebook等社交平台,会有明显使用网图作为头像的帅哥美女加你,并且与你闲聊套近乎。注意,他们可能会使用一些套路,先发制人问你是谁,为什么要加他们好友,造成是因为误会才发送了好友申请,从而使你不再怀疑他们明明和你没有交集,为什么会主动加你。然后他们就会套取你的个人信息,有些还涉及到数字虚拟货币诈骗。骗取你的信任后,他们会说有一个投资赚钱的机会,骗你入局,或者说有事少钱多的工作。有些人也会用短信息的方式。

骗子假装不知道怎么加的我
骗子声称常来芝加哥,但不知道IL是伊利诺伊

第五种 打错电话的诈骗

这是使用英文打电话的诈骗。有一人会说 “Hi, XXX(错误的名字), how are you doing?” 当你告诉他, 他打错了,但他还是会试图进行对话,说Let’s talk anyway或者maybe you can help。之后就是常见诈骗套路,比如数字货币诈骗,工作诈骗,或者要求你捐款给退役军人或者教会。

第六种 冒充买家套取验证码的诈骗

当你在网络上出售二手商品时,可能会遇到冒充买家套取验证码的诈骗。他们会展现出对你的商品的兴趣,但坚持要求和你通话。当在电话中寒暄过后,他们会试图获取你的信任,然后说他们确实愿意买你的商品,但担心你是骗子,需要确认你的身份。他们会谎称给你发了一封邮件或消息,要求你把验证码读给他们听。可想而知,这并非是他们发送的,而是官网发送的,他们的目的是套取你的Google验证码,以便或者建立一个附属于你电话号的google voice。这样他们就可以冒充你了。

第七种 家教骗局

这一诈骗手段其实类似第二种,但因为以学生为目标,甚至有些学校工作人员都不知不觉地当了帮凶,所以特别单列一种。骗子会通过学校官网获取相关教职人员信息,冒充本地人声称有一个儿子或者女儿需要某方面家教,请教职人员帮忙问问是否有学生感兴趣。当教职人员转发邮件给学生时,学生就会误以为是这是可靠的家教信息。之后就是多付了钱要求退款的套路,和第二种一样。以下是我收到的诈骗邮件。

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第八种 苹果礼品卡诈骗

这种诈骗可能采取多种形式,包括以上提及的各种形式。因为苹果礼品卡作为诈骗中的关键词出现,所以单列一类,希望大家看到“苹果礼品卡”就能提高警惕。诈骗的方式可能是冒充亲人朋友或者美国国家机关,或者是多付钱要求退款。但共通点都是他们会要求你提供苹果礼品卡。大家只要看到这个词,基本就可以断定为诈骗了。

第九种 裸聊诈骗

多出现在于IG等社交平台。骗子使用录好的视频诱骗受害者裸聊后,使用录像威胁受害者,说他们获取了受害者的通讯录,要寄给受害者的家人朋友。

第十种 声称提供优惠窃取信用卡信息

我们都知道应当在可靠的购物平台上网购,因为我们需要给平台提供我们的信用卡信息。可是有一类卖家会声称他们提供额外的优惠引导你向他们提供信用卡信息。比如,当你从亚马逊平台上的卖家买东西时,他们可能会另外提供一个优惠券,声称如果你在某某可疑网站填写信息,就会额外赠送你产品。当你提供了信用卡信息后,他们会用你的信用卡和收货地址购买虚拟(如亚马逊会员)或者实体产品(价格远高于实际应有的价格)。这时你如果你向信用卡公司或亚马逊投诉,他们并不会受理。因为购买的虚拟或者实体产品都在可靠的平台(如亚马逊),而且实体的产品确实会邮寄到你的地址,只是可能是80美元一个的垃圾蓝牙音箱。

 

防止诈骗的贴士

1.  不要点击可疑的链接。

2.  不要向陌生人或者不可信的网站提供任何个人信息。

3.  不要和骗子说太多话,他们可能会窃取你的声纹合成诈骗音频。

4.  不要把钱打回给任何声称多给你钱的人。

5.  不要相信声称自己是国家机关或者某美国公司中文客服的人。

6.  不要相信说话明显有口音的客服。

7.  不要相信使用美女帅哥网图做头像的陌生人。

8.  不要急于解决电话里他们说存在的问题。如果你不确定是真是假,可以推说现在有急事,过会儿再打给你,然后打官方提供的电话去确认。

9.  不要给任何人提供你的验证码。

10.和家人约好打钱时的暗号。

11.不要裸聊。

12.不要向“安全账户”打钱,也不要接受不明身份人的支票。不要相信天上掉馅饼。

常见诈骗套路有许多种,我这里并未全列出来,比如经典“尼日利亚王子诈骗”。随着不同时间骗局也会产生变化,比如报税季冒充国税局诈骗的就很多。也请大家在评论区补充分享最新的反诈信息,一起提高警惕。

补充一个今天遇到的诈骗,以后遇到新的都会在这里补充。

Venmo诈骗

当你出售二手商品的时候,有些买家可能会坚持使用Venmo,而不是cash或者你指定的付款方式。如果你出售的商品价格不低,那就要考虑诈骗的可能性。

今天我在marketplace出售商品时,几乎有人秒发信息,要求使用venmo支付。我看了她的facebook档案,虽然是2014年的账户,但几乎没有任何东西,也没有买过什么,比较可疑。她提出马上向我支付,并询问我的用户名,地址,说她兄弟会来拿货。我说了之后(仅提供了模糊的地址),她又要电子邮箱,说没有这个没法付款,并发送了一张付款失败的截图(如下)。由于过于主动我觉得有些可疑,于是就问她要不要看看自行车(实际我卖的是电视)再付款。她说不需要。然后我又说,如果你用现金或者paypal我可以给你10美元优惠。她又拒绝了,并重新发送了付款截图,说她是商务账户需要电子邮件地址发送现金。

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根据我的了解,Venmo支付时不需要提供电子邮箱。据说骗子会伪造一个付款成功的邮件发到你的邮箱,让你以为付款成功了,但实际没有付款。还有人说他们在Venmo上可以撤回支付。不知道是否后续还会有多付钱要你打回去,或者要求你现金还回来的套路。总之,千万不要跟不认识不信任的人使用Venmo,只能在亲戚朋友之间用,不要把它当成支付宝或者微信。

不久后我又收到一个要求我用手机发信息给她的私信。facebook档案也很可疑。大概率也是为了套取电话号码。

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