切身经历警示他人-被Tucbit.com骗了二十几万美金——之一篇

现今社会，提到投资，可能大家讨论最多的就是bitcoin and cryptocurrency，有多少人蠢蠢欲动想投资这个领域。然后殊不知这个领域水非常深，风险非常大，还有很多骗子利用它骗人骗钱！

此文讲述了本人被骗的过程，希望以此警示他人，切记警惕，不要轻易相信陌生人，不要轻易相信“天上掉馅饼”的事，以免被骗钱财，让辛苦所得付之流水。

每每想起此事都非常伤心悔恨被骗了钱，所以不愿意以“我”出现在文中，所以以下文中以“妹妹”自称。

妹妹自小生活工作都比较顺利，自去年中以来，遭受了一些家庭变故，在此不便细说，于是就想着能不能有机会赚点外快或兼职，于是乎就埋下了日后上当受骗的种子。

由于之前在Linkedln上找过工作，所以在Linkedln上有比较详细的资料公布，自去年中，不断有人要求加妹妹，妹妹觉得那帮人很无聊，基本也没有理会。只有一个自称Andrea的女的，称是妹妹的大学校友，要求加妹妹。妹妹看是校友，也就答应了她的请求，加了她的电话号码。这个Andrea就好像每天非常闲，早上打个招呼，告诉妹妹她吃了什么早饭，中午打个招呼，告诉妹妹她吃了什么午饭，晚上继续汇报她吃了什么晚饭，现在晚上正在干什么。周末更是一直汇报说她去了什么慈善捐赠活动啊，去和她亲密的姑姑逛街买了什么东西啊。妹妹是从来没有遇到过这样聊天的人，但是也就有一搭没一搭的回应着她，也并不是非常热情。

妹妹有的时候跟她诉说一下最近心情不太好，自己觉得有点孤独等的心情，这个Andrea就不停的鼓励妹妹，说什么女人应该自立啊，应该多赚钱啊，她就是和她姑姑一起，早就实现经济独立等。在这期间，Linkedln上又有一个叫Oscar的男的，title是什么IT总监之类的要求加我， 在Linkedln上随便聊了几句后，就要求加妹妹的Whatsapp。妹妹觉得才没有聊几句就要求加Whatsapp好像挺唐突的，像有什么目的，就没有理他。结果过了几天，又有一个叫James Sloan的，title也是IT总监给妹妹在Linkedln上发信息，非常热乎的介绍他的出生地，他的一些简要的生活经历等，妹妹也是觉得这个人很无聊，随便应了几句。

在此期间妹妹回了趟中国办事，由于在中国不能 登录Linkedln，所以也就没有再和James说话了。等回到美国一看，他在Linkedln上给妹妹留了许多言，妹妹出于礼貌也就回应了几句。他马上就问问妹妹用不用Whatsapp，加个Whatsapp吧。其实妹妹也不是特别想和他聊天，觉得很无聊，但是当时就不知道为什么就加了他的Whatsapp，自此正式埋下日后被骗的种子。

自从加了Whatsapp以后，其实也没有和James有聊的多热乎，也就有一搭没一搭的东聊几句西聊几句。就这么聊了有两周吧。

然后某一天中午，那个Andrea跟妹妹说，她和她姑姑在一起搞投资，她姑姑有一个团队在分析，她也就跟着姑姑的指导买一点投资，并且获得了一些回报，并且告诉了妹妹一个网址，说在上面注册，然后汇钱去账户，然后就可以交易了。妹妹觉得该不会是骗子吧，就把这个事情给James说了，James立马就给妹妹打语音电话，说不要相信她，她就是骗钱的，她是不是跟你说她跟一起亲戚一起投资赚钱啊？妹妹一听他怎么就好像什么都知道一样（事后妹妹想，他们可能就是一帮的，相互演双簧呢）。然后他又给妹妹说，Linkedln上好多女的要求加他，整天给他发美艳照片，也是整天找他聊天，早晚周末的给他汇报她们每天干的事情，说这些都是骗子，让妹妹不要相信她们。这无形中，就拉近了和妹妹的距离，让妹妹觉得他有点可信了（事实证明这些都是骗子的战术，都是套路）。

此后他就开始跟妹妹说他的投资的事情，说他有多么多的资产，他有信托在管理他的资产等。并且慢慢开始给妹妹介绍Bitcoin相关的知识。说实在的，这个领域对于妹妹来说确实非常陌生，妹妹对此兴趣也并不是很大。后来他又给妹妹打过两次语音电话专门介绍这些。妹妹其实比较看重对人的第一印象，通过打语音，妹妹其实并不喜欢他的声音的音色，这其实也是潜意识里面对他的一种排斥，但是当时妹妹并没有警觉，可能是别的变故使妹妹分心，失去了一贯的警惕。

那个James，让妹妹从Apple Store下了如下几个App： Cash App, Coinbase, Coinbase Wallet(这个可能是个假的）。上来就问妹妹有多少资产，先转个10万美金进去。给妹妹吓的，连忙说没有什么资金。最后转了500块进Cash App. 然后他就一步一步教妹妹如何把钱从Cash App转到Wallet里面去，注意这个是关键，当时他说，Wallet有两个地址，一个外部地址，是把钱从别的交易所转到这个外部地址，然后从Tucbit.com登录进去还会创建一个地址，这个是内部地址，也是日后交易的地方。其实都是假的，真正的Wallet根本没有什么外部地址内部地址的，所谓的外部地址是在Wallet创建的地址，而那个内部地址（交易地址），其实就是骗子网站Tucbit.com自己搞的地址，骗你把钱转进去的地址。

就这样那500块在Tucbit里面呆了几天后，他就让妹妹先投资一万吧。当时妹妹想，就像买股票一样，先投资一万风险也不是特别大，可以试试的。不过所有投资的钱想进Wallet，都不是直接存钱进去，因为这个去中心化的区块技术，所以都是通过一些交易所，比如Coinbase, Kraken, Coinflip等App中转，然后再把钱转进Wallet。但是要把钱汇到这些交易所去，还是得通过银行汇款的。于是妹妹第一次用银行的Wire transfer汇钱进Coinbase。其实美国的银行对于较大额汇款的事情，还是挺谨慎的，她们就是怕你被骗，所以用Wire transfer的话，你向银行提交申请后（无论online还是去银行柜台），她们都会打电话问你一些问题，比如你汇款去哪里，干什么用，谁介绍的，如果是听说买bitcoin，银行的人还会提醒你警惕上当受骗。那个James还教了妹妹如何应对银行工作人员的问话，如何回答等，现在想想，这个骗子还真是挺专业的，是个老手。于是在他的“教导”下，顺利把一万块钱汇到Coinbase。这个Coinbase是正规的App，妹妹正规注册的。但是等妹妹想把汇到Coinbase里面的钱转到那个Wallet是外部地址的时候，突然收到Coinbase的邮件，说基于安全考虑，又因为妹妹是新用户，所以账号被限制，要一个月以后才能恢复正常，让妹妹把存进去的钱Withdraw出去。妹妹就傻眼了，不知道该怎么办了。那个James果然是诡计多端，方法多的很，跟妹妹说，Coinbase不让用，我们还可以用另外一个交易所：Kraken。

其实从一开的不顺，妹妹事后想想，就是预兆着这件事不能做，只是当时不知道怎么鬼迷心窍就一定要做。