小伙伴们，别以为交完联邦税就完事了，IRS还藏了一个“隐藏boss”在4月15日等着——2025年第一季度预估税（2025 Estimated Tax）也到期啦！
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什么是季度预估税？
这个预估税主要是针对一些没有预扣税款的收入（非W-2），比如：
- 自雇收入（打工人进阶为“自己干”）
- 房租收入（房东了解一下）
- 利息、股息（投资小白也中招）
- 零工经济收入（比如送外卖、跑Uber、直播带货等等）
不少刚开始做自由职业的小伙伴可能都会忽略了这个，结果到了第二年报税的时候才发现“被税炸”了！
根据IRS的规定，只要你预估今年需要补缴超过1000美元的税款，就必须按季度预缴。2025年第一季度的缴税范围是1月1日至3月31日的收入，对应的缴税日就是2025年4月15日。接下来的三个季度截止日分别是：6月16日、9月15日和2026年1月15日。没有按时交？那就是利滚利的节奏，罚款按每日复利利息计算！
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安全港规则
专家提醒：如果你2024年收入没超过$150,000，那至少交2024税额的100%，或者2025税额的90%，就可以避免被IRS追罚。
高收入（$150,000+）人群则要按2024年税额的110%来算（相关金额可以在你去年1040表格的第11行找到）。
预估税上哪儿交？
预缴税款其实并不复杂，有多种方式可以操作：
- 银行账户直接转账（IRS Direct Pay 或 EFTPS）
- 信用卡、Debit卡、或者电子钱包也可 （但有额外手续费）
- 邮寄1040-ES表格+支票（建议寄挂号+回执，不然丢了没人认！）
还有个超实用tip：去注册一个IRS在线账户，可以随时查看缴税进度、付款记录、发现错误还能及时修正。
不想明年交税时被罚哭的小伙伴们，今天就动起来吧！快去确认自己有没有拖欠，或者直接分享给你那个搞副业搞到飞起但还没交税的朋友！别让罚款从天而降💸
来源：CNBC，封面图Credit：belnavisaccounting
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最新评论 123
:幸好家境贫寒
:在美國要嘛當有錢人要嘛窮人…
:一看到税 就满脑门问号 好复杂![[问号]](/assets/emoji/comment-emoji/dm_heirenwenhao@2x.png?v=1)
:Me too
:这太难了
:这只是针对15万年收入来说？
:学习了
:所以今年我交了6千多的税是不是也要开始填这个表了……有1万多的利息收入![[流泪]](/assets/emoji/comment-emoji/dm_liulei@2x.png?v=1)
:好爽啊 壕啊
回复 @haachaa:到最后都交出去了![[流汗]](/assets/emoji/comment-emoji/dm_liuhan@2x.png?v=1)
:我突然想到前幾年，我們拿的表格都是1040…今年開Uber才拿1099…不過這十幾年來都是我老公在報稅，我都是跟他一起申報，我也搞不清楚..我已經轉達還有這個隱藏稅…我盡力想搞清楚…反正今年稅也已經報了..如果國稅局還不滿意，就等他來吧😫😫😫
:没懂，除了工资只有股票和利息收入的，也需要提前预估补交么，我股票这两年都是略亏的，只是有股息和利息，去年和今年都补了一点税
:简单来说， 如果你欠的税。 你就得交罚款。 除非你满足下面任何一条： 1. 你已经预交了90%了税了。 2. 你虽然欠的多，但是你已经预交的税是去年的110%以上。 （15w以下 用100%计算） 所以如果你炒股今年收益8000。 你在9月份应该开始计划 预交税满足上面两条任何一条。我是用公司 w2多预交。 不然short term本身就税高达50%+ 总数还罚款8% 股票看着赚8000，实际3000。 然后你拿着8000又去买别的股票亏10% 800. 实际上你可能8000只是账面盈利。 亏800却是从你3000口袋里掏的。
回复 @北晓风:单身或者结婚一起报税，还可以额外多交，额外那个随你想要多预交多少的
:学习
:谢谢分享！
:各位大神，我设置的昨天扣税，可是今天还没扣是怎么回事啊？
:是这样的。我设置10号的，今天才扣，应该没有关系
回复 @小布丁2011:谢谢！
:我擦，昨晚提交的时候貌似看到这一项，我直接忽略了![[流泪]](/assets/emoji/comment-emoji/dm_liulei@2x.png?v=1)
回复 @FAFO:我用软件报税，差几千，后面自动就算上了罚款。 反正都是要交罚款的，你这次已经提交了，就等收信，再补。 另外去更新一下你的w4给你们的payroll, 多预扣一点就好了。(网上有计算机，你可以参考要扣多少)
回复 @FAFO:没事，如果你真的被罚，你会收到信的，写着cp30加罚款
:安全港规则里提到的收入只包括非W2的收入吗？
回复 @leewi:其实就是W-2有公司帮忙预扣税，1099的没有预扣，要自己预估按季度上交，报税的时候会让你填已经预交了多少的，交多了会退回来，其实跟W-2的withheld差不多，就是一个是公司帮你交，一个是你自己去交的区别。
:实际上，如果W-2的预扣税太少也会有问题的，但第一次被罚可以申请豁免，所以如果报税时发觉要补很多税，你就要马上去改W-4，让公司帮忙多withheld一些税。
:这个要交的是2025的预估值？这怎么能估计得出来？
:按2024年的交的税来分四期交。你的会计在帮你做2024年报税文件里应该也会附上2025年预付税的四张带金额的coupon供你邮寄。下一年报税时告诉你会计你2025年已经交过，到时按2025年实际金额多除少补
:你可以去税局算一下，税局里面有可以算你大概要交多少的，除非你股票或者其他非w2赚太多，这个你只能大概估而已
:來這裡學知識也挺好..但我比較搞不懂是我們也是守法公民一年繳一次稅…又不是說稅繳不出來，還要被罰錢…唉…國家很愛搶錢…重點是自己搞不清楚狀況 🫠😓😓🤯難怪有網友說被罰一次就知道了…
:应该取缔，IRS unconstitutional
:我比較好奇的是，如果被罰是國稅局會另外寄信說你被罰了嗎？還是他就直接在稅單上 抱歉真的不懂？
:年度报税时补税金额超过一千会出现罚金
:会寄信给你，写着cp30
:预估税是按照2024年收入算的，当时股票赚了钱，预估税就特别高，可现在全赔了，但还得预交税，简直哭死![[流泪]](/assets/emoji/comment-emoji/dm_liulei@2x.png?v=1)
回复 @嘉倫的日常:要么卖股票交税，要么就先欠着，希望罚款不要太多![[捂脸哭]](/assets/emoji/comment-emoji/dm_wulianku@2x.png?v=1)
不过如果一直陪钱，最后不需要打税的话，有可能不交预交税也没关系，irs也不会罚款，总之预交税这个东西在收入有大波动的时候，就变得很玄学![[捂脸哭]](/assets/emoji/comment-emoji/dm_wulianku@2x.png?v=1)
回复 @嘉倫的日常:如果今年一直赔钱的话，应该最后会退税，可问题是现在手上没现金啊，都被套牢了![[流泪]](/assets/emoji/comment-emoji/dm_liulei@2x.png?v=1)
没钱预交税![[捂脸哭]](/assets/emoji/comment-emoji/dm_wulianku@2x.png?v=1)
:谢谢分享 与我估计没关系
:如果Uber不是副業是正業還要報嗎？
回复 @嘉倫的日常:$56000这个是W2的免税额度，和1099是不同的。W2是企业提前帮你交付了商业税，你只需要交个人所得税。1099算是自己的商业行为，所以要在Schedule C上面先交商业税，然后一半额度抵扣个人所得税。所以全年总收入$56000是W2还是1099需要交付的税金不一样。如果1099的收入在报税时，没有预缴去年的扣税的总额度或者当年90%的应扣税额度，是会被罚款的，请千万注意!
回复 @嘉倫的日常:我以前读大学有读报税的课程，一直以来也是自己报税，之前也帮人报税才会这么清楚。美国税法很复杂，一般人很难弄清楚怎么回事，就算会计师也需要每年跟进新税法。如果收入只是W2，报税就很简单，但牵涉到1099，如自雇或者房租一类，买卖股票，或者其他商业操作，报税就超级麻烦……
:😓，报税多年，从没听说过，有些尴尬，请教各位，是不是不管非w2收入有多少，主要最后不用补缴税款就不用管。
回复 @爱做功课的Rain:大概懂你意思了…但前幾年找的會計師怎麼都沒有告訴我們…他要我們繳多少？我們就繳多少？ 還有一年他也沒弄好國稅局三年才來追繳。 真的是無誤了…
:对，如果你一直有退税的话，不用管。或者每年补税不超过$1000的也可以不管。