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2021美股投资 新手购买分红股如何开始?

2021美股投资 新手购买分红股如何开始?

信用卡君
信用卡君
1.09万 浏览 2021-08-12 更新 2021-03-16 发布

Dividend stocks(分红股)往往可以给投资者带来可预测的长期稳定收入,但并不是所有分红股都是好的投资选择,许多小伙伴们刚开始并不知道该如何做出决策。当我们考虑一只分红股是否值得投资时,不妨从以下几个角度来开始探索优质分红股。

Payout Ratio(股票配息率)

股票配息率(以下简称PR)是指公司从盈余中拿出多少来发放分红, 通常可以反映出一家公司的分红政策以及股息支付能力。可通过观察过去数年间PR是否稳定或稳定增长,来评估未来股息支付的可持续性以及分配状况。

PR = 每股股息/每股利润(EPS) X 100%

一般来说, PR低于60%则意味着这家公司股息发放的可持续性较强。

公司不发放股息或低股息原因:

  • 盈余可用来再投资
  • 利润用来回购自家股票
  • 股息会被收税
  • 公司计划将盈余用在其它投资上

综上所述原因,成长股会较少配发分红或不配发,将钱留在公司以用于更好的投资或更高速的扩张上。例如巴菲特的公司 BRK 从不发分红,因为该公司认为现金在自己手上可以更高效,给投资人带来更大回报。

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图片来自于@JPMorgan官网 Ins ,版权属于原作者

History of Raises (分红历史增长记录)

一家公司的分红历史增长纪录是一个投资分红股非常重要的考虑因素,如有很好的持续性增长纪录意味着这家公司的分红不仅稳定而且很可能继续提高。尤其是在经济消退期,公司的分红政策受影响程度较大, 如果还可以保持一定程度的增长,意味着公司应对危机的能力十分卓越。

Steady Revenue and Earning Growth (稳固的收益和增长)

在挑选分红股时,最重要的筛选工作可能就是看该股是否适合长期稳定持有,公司年收益的稳定性以及增长的空间都有重要的参考价值。一个具有稳定业务能力的公司可以为分红提供额外的支撑和信心保障。

Durable Competitive Advantage(持久的竞争优势)

巴菲特曾经说过:" “The key to successful investing is to determine if a company has durable competitive advantage,” 他认为,“Companies with durable competitive advantage consistently deliver outstanding results for investors.”(是否投资成功的关键在于看被投资对象是否具备持续性竞争优势,拥有该优势的公司往往会给投资者带来丰厚的回报)

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图片来自于@JPMorgan官网 Ins ,版权属于原作者

下面几点因素可以用来简单衡量 DCA:

  • Strong Brand 强大的品牌优势
  • Distribution 产品以及服务的分配优势
  • Intellectual Property 智慧财产优势,可防止别人轻松复制
  • Location 地域优势
  • Management and People 管理人员以及团队优势
  • Technology, Process, Manufacturing 技术优势/加工生产优势
  • Prodcut 特定领域的产品优势

满足以上单点或多点的公司,无疑都对投资者利好,即便是“成熟稳重”的分红股也可用这些标准来进行衡量筛选。

High Yield (高额股息率)

股息率是分红股投资者考虑最重要的一项,相对高额的股息肯定比低股息更有魅力,但需要注意的是,这一条件得基于上述条件之后,因为只有强有力得业务支撑和利润才可以支撑较高的分红。例如某公司 X 业务不佳或者有财务问题,那么较高的股息率会让公司的财务问题进一步放大,从而影响到股价,减少投资回报。

结语

分红股投资大多数来讲都是长期投资,不过即便看似最稳定的分红股,也可能被各种原因导致短期股价波动而不是其业务本身原因。所以对于长期投资者来说,选中好的分红股可不必过分关心短期股价波动。

 

 

 

 

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