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【干货/报税攻略】抓住deadline的尾巴-IRS员工教你如何报“复杂的”税

【干货/报税攻略】抓住deadline的尾巴-IRS员工教你如何报“复杂的”税

行走中的小灵通
行走中的小灵通
5179 浏览 2021-05-13 发布

在过去的一年,转了无数次工,有intern也有要报税的,还有投诉后取回来的血汗钱。迷之打工方式让自己同时收到了W-2和1099-NEC。我从3月开始整理税单就一直卡着,到后来和IRS人员预约时间,问清楚后这周终于报完2020年的税。提提大家,报税日期已经延迟到5/17,只要在5/17前完成报税就可。

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我使用的报税app: TurboTax

避雷小知识 - IRS appointment 须知:

- 我在网站上给他们message是没有得到任何回应的

- 电话要一直打,完全是靠运气看你挤不挤得进去他们的hotline。你会一直被掛电话,但请不要气馁,继续打肯定通(我当时也打了8通)

- 你可以选择在电话上问他们你的问题,但有些问题他们没有标准答案时,他们可能会transfer电话到另一个department。这时需要做好“断线”的准备。(我是在接通后被transfer phone call时掉线的)

- 电话早上打(最好是东岸时间)接通的机率比较高。(我当时是美西时间早上8点开始打,东岸时间已经11点了,我打了8通才有人回应)

- 可以在电话上预约appointment,可以是in-person或virtual。一般virtual的预约时间比较快,in-person的比较满。

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3月时给IRS发了网上message

Form W-2:App版本:普通免费版本的TurboTax都可以报W-2。

一般情况下都是报W-2的(包括contractor, PT/FT),视乎你入职时签的文件。W-2大部分是有多余的税被扣掉,所以会退还给你。W-2比较简单,用TurboTax把公司发给你的W-2档scan一下就好了。系统会自动帮你输入资料。前年我只有W-2,用app报税,整个过程只花了我大概30分钟。完成资料输入,你可以选择e-file或by mail。TurboTax都会有instructions,跟着做就好了,非常简单。

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我收到的W-2

Form 1099:App版本:TurboTax Deluxe可以报一般的1099

如果你在入职时你就已经知道你是self-employed的话,就要报1099。通常是以下情况才会用到1099:

- 自己开公司(包括微商/电商)

- 有属于自己的股票买卖

- Freelance

- 外卖司机(e.g. Uber/Lyft/Doordash...etc.)

- 出租自己的房子/自己家里请nanny(>$600)

- 房地产经纪(视乎公司情况)

- 和华人老板打工(恕我见识浅薄,我真没看过几个在老美公司的需要报1099)

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Form 1099-NEC sample
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自己note计算miles,方便1099

怎么报1099比较有效率,退税/credit会比较多?

一般公司都会给你发一张叫1099-NEC的form, 在non-employee compansation那个格子里是你在工作期间赚到的总金额。如果公司什么health insurance那些都没包,box4-7自然也会是$0。在TurboTax 上面有一个section专门给你写你的business deduction。(请看下图)

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Deductible section
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油费、车子保养等都可以deducted

遇到特殊情况怎么处理?

我遇到的情况是:

1. 公司迟迟不肯发1099-NEC。

2. 最后给我发的1099-NEC上non-compansation 的银码写错了。

3. 因为总金额写错,我要求公司改时,被拒绝。

4. 公司拖欠的工资是2021年,投诉后才收到的。

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以下是IRS virtual appointment 后,得到的解决方案:

1. 主动和公司联系,要求发电子版本报税表格。

2. 主动和公司联系,要求把资料更正。由于我已经主动要求公司更正资料,但对方拒绝❌IRS暂时不会再去联系对方,我亦无需再次联系对方。但要把联系资料备份,作为support document。

3. 求助IRS,make appointment。记得和IRS工作人员讲解你的情况,他们和根据你的情况作出相应的决策。同时也会留下记录,保障自己。

4. 因为是Tax2020,所以只会计算2020年的收入。虽然投诉是和2020年拖欠工资有关,但由于确实首款日期在2021年,所以因投诉而获得的金额并不计算在2020的收入内。

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IRS 视像通话记录

‼️记得把所有文档备份。可以选择邮寄包税资料+support documents、或者等6个月后IRS会打电话给你了解情况,并补交support documents。

✅目前我的状况是,我还要再补交税。选择了e-file在网上选择付款方式和过数日期📅然后邮寄资料到IRS(共打印了14页IRS报税的资料+support documents)。这样就不用担心IRS在半年后打电话找我了。

其他资讯:

 

App版本:TurboTax Premier

- 专门给有股票买卖的

App版本:TurboTax Home&Business

- 主要是自己开公司的,但没有属于自己的会计师。

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选择最简单的方式:e-file

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