一名纽约女子，因为跑银行165次存款131万，被联邦判重罪入狱12个月！而该女子获罪原因，其实是很多华人小伙伴，都容易忽视的小细节。
事情是这样的，纽约上州水牛城（Buffalo）居民Chanetel Garnett因为未依法申报多笔存款，而被联邦法院以重罪批捕。
根据法院档案信息显示，2016年8月8日至2017年9月6日期间，33岁的Chanetel Garnett，在位于水牛城市内的多家Bank of America银行，存款共165次，存款总额共计$1,313,270！
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甚至最高纪录，一天之内，分别跑了8家BOA网点，进行存款！
哇，这就是钱多的连银行都存不下了嘛😂！
而她这么做的目的，正是为了规避联邦法律要求的“每次现金存款超过1万刀需进行申报”的规定。（ Currency Transaction Report )
这名女子最终因“现金拆分罪”（Structuring Cash Transactions）被定罪12个月。
全美600人因“巨款零存”被查
其实，这种情况绝非个例，而是很多人都会犯的错误。
因为不愿意申报, 600多人倒了存钱的“大霉”，皆因涉嫌“拆分洗钱”被国税局盘查。
65岁”执教多年“的女教师Linda Nell Fantroy，在2009年至2013年间，“巨款零存”了94次，隐瞒了44万美元收入后，购下7栋房屋，后被IRS发现，被判在联邦监狱服刑18个月，名下7栋房产均被充公。
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同年，来自拉马拉的移民Ken Quran，起早贪黑在北卡守了数年小便利店以后，终于等到了退休。然而，由于每次取款现金低于1万美元，又多次取款，他的积蓄账户，在2014年6月被IRS查封。攒了一辈子的15万刀差点付之东流。
虽然后来通过不停上诉，钱最终还给了他，但这件事情耗去了本应平静享受生活的Quran一家，太多的精力。
存款超过$10,000需申报
根据联邦政府法律，所有在金融机构超过$10000的货币交易行为，均需要提交一项名为“Currency Transaction Report”的交易报告。而有些人为了避免提交交易报告，会故意操控将单笔交易的金额控制在$10000以下。
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重复存入或提取少于一万的现金交易，或将原本超过一万的交易转为更小金额的多笔交易（以规避提交报告的要求）的行为，虽然钱财可能完全从合法经营中获得，但行为仍然违反联邦刑法。
网友纷纷评论
@路子野2012：怪不得@周立波 涛子拿几万现金给某著名律师，后者吓怕了
@优雅的八字步：我没有这个烦恼
@Libgem：惩罚的不是造成的后果本身，惩罚的是程序不合法吧？程序合法也很重要，是为了不给坏人钻程序的空子。
@凯文ao6：搬砖式的投机行为...
@超级赛亚人3-：正常人不会有一百多万现金
本文转载自 纽约消费指南 微信号，由北美省钱快报小编 王哪跑 整理，图片及信息来自CNBC等，版权属于原作者。本文不代表本公众号立场，未经许可不得擅自转载，否则将追究责任。封面图Credit：CFI
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最新评论 73
:据我所知，公司合法汇款转账，一点问题都没有。每天上亿，几亿的转都可以。有些银行会放一个每天存取的限额，一般3亿美元左右（three hundred million). 超过这个数的，提早一两个小时给银行打个招呼就可以了。
:小编请屏蔽一下吧，这种烦恼我体会不到哦![[抱拳]](/assets/emoji/comment-emoji/dm_baoquan@2x.png?v=1)
:![[赞]](/assets/emoji/comment-emoji/dm_zan@2x.png?v=1)
:神经病！现在跨行网点信息都共享了，何况是都在BofA的网点存款。1. 只要能证明合法来源和税表，存一千万现金都没人管。2. 真要是需要短期大额，建议海外周转，交点手续费也没有多少。3. 车行买卖。4.单比转账超600$报税最终没有实施，那就看你朋友多不多了。
:剛來美國的時候往US Bank打了一百多萬電匯，結果銀行嚇得讓我限期關閉帳戶。幸虧資金來源合法，不然恐怕也被沒收了。
:还有这规定？穷人我从不知道![[笑哭]](/assets/emoji/comment-emoji/dm_xiaoku@2x.png?v=1)
:这什么骚操作![[吃瓜]](/assets/emoji/comment-emoji/dm_chigua@2x.png?v=1)
:终于知道我为何一直这么穷，原来富人就算那么有钱，还都在想办法偷税。而我每年都老实交所有的税。![[捂脸哭]](/assets/emoji/comment-emoji/dm_wulianku@2x.png?v=1)
![[捂脸哭]](/assets/emoji/comment-emoji/dm_wulianku@2x.png?v=1)
:我有一次存了6千还是7千忘记了结果柜台女的给我开了这个ctr当时也不知道是怎么回事，她说只是做个报告对我账号啥的没影响，还是太傻太天真了![[流泪]](/assets/emoji/comment-emoji/dm_liulei@2x.png?v=1)
回复 @YJYNY:没有，才三千，金额不大啦。我印象比较深就是那天耽误了很久，一直在问我做什么，去哪里旅游吧啦吧啦，问的我火大了。
:我之前要去旅游取了三千现金柜员都要叫管理来问东问西的![[笑哭]](/assets/emoji/comment-emoji/dm_xiaoku@2x.png?v=1)
:怎么都怪韭菜？IRS不是政府公开的抢钱机构吗？
:一天跑8家銀行還是會報啊 因為是按一天算的呀![[捂脸哭]](/assets/emoji/comment-emoji/dm_wulianku@2x.png?v=1)
:![[吃瓜]](/assets/emoji/comment-emoji/dm_chigua@2x.png?v=1)
:有钱人
:厉害
:她是不是傻![[捂脸哭]](/assets/emoji/comment-emoji/dm_wulianku@2x.png?v=1)
![[捂脸哭]](/assets/emoji/comment-emoji/dm_wulianku@2x.png?v=1)
:没有钱就没有烦恼![[倒过来笑]](/assets/emoji/comment-emoji/dm_daoguolaixiao@2x.png?v=1)
:漲知識了![[赞]](/assets/emoji/comment-emoji/dm_zan@2x.png?v=1)
:我经常存取一万也没申报过啊
:这种是银行主动帮你申报的，包括存取过万金额的cashiers check ，都会报。
:只要是拿工资的，没问题，你钱进进出出就是那几个。重要的是现金存转，怕避税及毒品交易。
:这方面条法例跟我没有关系a![[裂开]](/assets/emoji/comment-emoji/dm_liekai@2x.png?v=1)
:![[种草]](/assets/emoji/comment-emoji/dm_zhongcao@2x.png?v=1)