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Dealmoon问答 | 美国报税专题:你报税了吗?哪款报税软件好用?如何省税?

Dealmoon问答 | 美国报税专题:你报税了吗?哪款报税软件好用?如何省税?

来自月球的晒晒君
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1.47万 浏览 03-03 更新 02-24 发布

【Dealmoon问答】时间到!好玩、实用、有深度的内容栏目,你的美国生活全指南,有问题来这就对咯!

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往期热点,你可能感兴趣:

本期话题:美国报税

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又到一年报税季!你准备好了吗?早报早轻松,快来聊聊你的美国报税经验:

  • 你用什么方式报税?每年报税大概花多久?
  • 你用过哪些报税软件?哪款好用?收费吗?
  • 哪些项目可以抵税?哪些项目容易漏报?
  • 退税大概多久到账?如何查询进度?
  • 留学生怎么报税?需要填写哪些表格?

一切与报税相关的经验、心得,都欢迎来评论区分享!只要你的评论实用、走心,就能🎁被pick上墙领金币!

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-------------- 下 面 是 墙,等 你 来 上 --------------

怎么自己DIY报税?

如果税务不是很复杂,其实自己在网上报税就可以了,网上有些免费报税网站的,简单好用,适合新手小白。很方便的手动输入所有资料,一步一步很容易操作,只要有耐心有细心,就能找到最划算免费的。

IRS网站上的有提供免费自己报税的工具即*IRS Free File Program),需要根据收入条件选择哦!按他们提供的程序一步一步来操作就行了。@呆到深处超级萌

报税
截图自IRS官网,根据收入选择不同的渠道

*备注:IRS Free File Program是IRS和许多报税软件公司之间达成的一种合作协议,这些公司为符合标准的纳税人免费提供报税服务。

IRS官网都提供了哪些报税软件?

以收入低于$72,000为例:

IRS官网还支持按照收入、所在州等地进行筛选,方便纳税人选择最适合自己的方案:

Dingtalk_20210225104059

哪款报税软件最好用?

TurboTax

  • 支持上传往年税单:

一直都是用turbotax自己报税,一步一步跟着步骤把资料填好,系统就会算好税,然后就e-file了,特別的方便。turboxtax还有一个import去年税单的功能,即使去年不是在turbotax报税,直接上传pdf,系统也能帮你分析出來,这样就不用每年重新输入个人信息。@MC_MeiMei

  • 支持即时客服:

推荐用TurboTax。这几年出了TurboTax Live,有什么不确定的问题可以和Tax Expert聊。去年报税的时候交了一大笔钱给联邦。后来和Tax Expert聊,发现是生完孩子后W2没有更新,加上拖到五月多报税,所以还有penalty。

Live版本的话,在软件内部就可以screen share,不用安装额外的软件。而且专家也只能看到你报税的窗口。在讨论的过程中,他也可以圈出有问题的地方。

Turbotax今年好像出了一个叫Full Service的。就是可以把文件都给报税专家,然后人家帮忙准备。最后一起review一下就行了。还没有试过但是很期待。@水木夏日

  • 操作简单:

2月14日在TurboTax上面注册报了税,以往都是拿去会计师那里报,为什么今年选择自己报呢?因为问过2个会计师,关于我女儿去年在国内没有在我名下报税,今年入境也没有达到180天,因此回复说基本上没有退税,也没有救济计划的2张支票,合约1100刀!那么我想好吧,我就自己来试试看,反正也是没有钱退了!

结果按照TurboTax一页一页如实填报,我女儿不但可以领到2张救济金支票,还能退到一部分的税!并且在昨天周二2/23就拿到了钱,打到支票账户上了!

我报税费用是免费,申请步骤跟着提示,略懂英文,实在不行可以查翻译,基本上没有什么难度!最重要的是诚信为本,没有被要提供相关证明文件,比起拿去会计师那里要这要那一大堆材料,要方便得多得多了!@Lulu的公园

  • 支持存档:

用turbo tax,一步步按步骤填,不过就是花点时间,但存好档下一年报税的时候就方便省时多了。@曉君淇

  • 部分功能需要收费:

去年用的turboTax免费版。 今年因为多了股票收入,想用TurboTax必须升级到高级版。@Cheryll_W

选的Turbotax,因为自己的报税比较复杂,所以要收费,也还算合理吧,而且操作也简单。如果前一年用了,基本上都会一直用,报税软件最赚钱的时候到了!@Yu00er

今年第一次用TurboTax报,因为有1099所以要升级到premier。chase sapphire提供10% cash back和$10 off,最后花了60报federal 40报NY state。efile速度非常快,第二天就搞定了。@贤蛋超人不打小怪兽

Credit Karma

  • 免费:

Credit karma tax自己弄,只要细心点耐心点,就可以省下一笔会计费。@七顆小星星

  • 仅支持手动录入:

credit karma, 联邦和州都可以免费efile。 credit karma网页版和turbotax对比,对我个人来说唯一缺点不能直接上传文件自动读取,所有资料要手动录入。但优点也很明显, 它免费。@Cheryll_W

  • 适合税务简单的用户:

如果税务简单的,可以用credit karma免费报税。@hellopandababy

FreeTaxUSA

  • 联邦税免费,州税另收$12.95:我每年都用FreeTaxUSA , 他家是IRS-approved e-file provider .他家file 联邦税是免费的。州税12.95就可搞定,很方便!一步一步很容易操作 大概不出30分钟就可轻松搞定!但要自己输入W-2,所有 1099-INT 等数据。总体很好用!很快就可收到tax return!@Seagull168

H&R Block

  • 推荐HR Block,免费版本也很好用,state return最多支持三个州免费,而且都可以efile。@firon
  • 推荐H&R Block,免费的版本收1098T~@ObviousChild

Sprintax

  • 之前在学校里用的是sprintax, 学校还给了优惠码,毕业以后opt也在用sprintax,不知道有没有NRA报税更划算的方法?@小蒋XJY呀
  • 以往都用sprintax报NR,学校每年都会给code。@贤蛋超人不打小怪兽

其它报税软件

  • 常用的报稅软件有H&R Block,Jackson Hewitt,TaxAct等等,但这些软件不是一次付终身使用的,需每年都要购买。@开心丸子
  • H&R Block 和 Turbo Tax 都不错的选择! @SueSueNYC

会计师报税贵吗?需要准备什么?

对于税务比较复杂,或者自己没有时间进行DIY报税的纳税人来说,选择去会计师事务所报税也是很不错的选择。来看看这些用户的经验分享:

@jennyhhh:

不确定怎么报税的可以找会计事务所。只要把所有需要的资料备好,然后他们会问一些有关个人信息的问题,其他就交给他们办就行咯~

我们家每年都是给税务公司办。办报税的价钱差不多100刀内(这个依事务所而定了,有些价钱不同),另外费用他们会帮你算,是需要补税或是政府退税,报给IRS和其他手续也会帮办理好,只要在家等他们最后通知去拿报税完成的证明就行。主要给专业的办我们也比较安心和省事。

@呆到深处超级萌:

会计师的收费标准是根据你的婚姻情况,工作,W2等税务情况而不同程度来收费的。但需时不久,一般当天就能做好,或者2-3天内的,而且退税直接退到银行账号也比较快收到!

@芍药花开:

每年都是去会计师处报税的,需时不久,一般会计师当天能搞好了。选择直接退税到银行的会比较快收到,选择支票退税就会比较慢收到。

@老楊:

刚来美国时前两年是找会计师帮忙报税,稍微了解会计师特别要求跟询问的项目后,第三年自己学著报税,第一次自己报税花的时间很长,但隔年因为有留档,就在上手一点,如果有做会计方面较熟的朋友也可以私下询问,建议问题一次累积在询问,不然人家也很累。

找VITA志愿者免费报税?

低收入可以找VITA的志愿者帮忙报税,这是免费的。@hellopandababy

VITA是什么?

全称Volunteer Income Tax Assistance,是IRS提供的一项免费服务,专门为符合条件的纳税人提供免费的报税服务。

什么条件可以使用VITA免费报税服务?

  • 收入低于$57,000;
  • 有disabilities;
  • 英语水平有限的纳税人

VITA可靠吗?

根据IRS官网介绍,VITA服务不仅免费,而且很可靠。所有VITA 志愿者必须参加并通过符合或超过IRS标准的税法培训。每个申请季节,成千上万的VITA志愿者会准备数百万份联邦和州申报表。

如何找到VITA志愿者?

VITA志愿者站点通常位于全美各地的社区,图书馆,学校,购物中心和其他便利位置:

有哪些抵税&免税项目?

  • 以前都是去事务所报税,但是川普税法改革了,房产税也就能抵10000,算了算就直接用标准法报税了,如果自己报税的朋友别忘了,如果你当年买卖汽车了,当时交的税也是可以抵的哦。@狮子小珈
  • 美国万万税,税是又多又高,能省则省。一些对慈善机构的捐赠,或做义工都是可以来抵税的。或多存点钱在退休金计划中401(k),或利用个人退休的储蓄帐户IRA,这些帐户的收入是不征税的。@开心丸子
  • 2020年在选择standard deduction的情况下,最高可用$300慈善捐款抵减收入。@夏乐客福尔摩兔

以下内容来自@钞能力投资菌

仅限2020

  • Recovery rebate credit: 如果你应得经济救济款,却没有收到。可以用Form 1040,作为tax credit补回来。
  • Charitable deduction: 在2020年的慈善捐赠,可以有$300用作tax deduction。这个省税福利仅限2020年可以不用itemize!

投资相关

  • The IRA deduction: 如果你在2020年投放了金额在Traditional IRA进行投资,可以在shcedule 1上报领取tax deduction
  • HSA contributions:如果你在2020年使用高自付额保险,并投放了金额在HSA账户,可以在shcedule 1上报领取tax deduction

孩子相关

  • Child tax credit (CTC):家有17岁以下的孩子,有机会得到每个孩子最多$2000的tax credit。 用Form 1040
  • Child and dependent care credit:在职父母在积极寻找工作时,可在小孩看护花销上申请tax credit。可以包括管家、女佣、厨师、清洁工或保姆的费用。但是最多只能取你支出的35%。如果你有一个13岁以下的受抚养人,最高抵免额为$3000,两个或更多受抚养人的最高抵免额为$6000。用Form 2441和Schedule 3申请。如果护理提供者是你的配偶或受抚养人,就不符合条件。

必Itemize的项目

  • Medical expense deduction:如果你的医疗费用超过7.5%AGI则可以用这个tax deduction
  • The SALT deduction:州和地方税减免,即SALT减免,可以让你扣除州和地方的地税,加上你的所得税或销售税。记得使用Schedule A
  • The mortgage interest deduction:贷款利息和PMI保险可用作deduction
  • Casualty & theft losses from a federally declared disaster:联邦宣布的灾害造成的伤亡和盗窃损失。比如房屋、车辆或其他个人财产,你可以deduct这些损失的价值。
  • Mileage reimbursement deduction:如果你在2020年必须开车上班,而你的雇主没有报销你的燃油费用,你可以通过使用里程报销扣除,每英里扣除57.5美分。扣除额主要包括燃料,但在某些情况下会包括你的汽车保险、停车和维护费用。但你的支出必须超过你的AGI的2%。需用Form 2106和Schedule 1申请

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