Dealmoon问答 | 美国报税专题：你报税了吗？哪款报税软件好用？如何省税？

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本期话题：美国报税

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又到一年报税季！你准备好了吗？早报早轻松，快来聊聊你的美国报税经验：

• 你用什么方式报税？每年报税大概花多久？
• 你用过哪些报税软件？哪款好用？收费吗？
• 哪些项目可以抵税？哪些项目容易漏报？
• 退税大概多久到账？如何查询进度？
• 留学生怎么报税？需要填写哪些表格？

一切与报税相关的经验、心得，都欢迎来评论区分享！只要你的评论实用、走心，就能🎁被pick上墙领金币！

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怎么自己DIY报税？

如果税务不是很复杂，其实自己在网上报税就可以了，网上有些免费报税网站的，简单好用，适合新手小白。很方便的手动输入所有资料，一步一步很容易操作，只要有耐心有细心，就能找到最划算免费的。

IRS网站上的有提供免费自己报税的工具（即*IRS Free File Program），需要根据收入条件选择哦！按他们提供的程序一步一步来操作就行了。@呆到深处超级萌

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截图自IRS官网，根据收入选择不同的渠道

*备注：IRS Free File Program是IRS和许多报税软件公司之间达成的一种合作协议，这些公司为符合标准的纳税人免费提供报税服务。

IRS官网都提供了哪些报税软件？

以收入低于$72,000为例：

• ezTaxReturn
• taxslayer
• taxact
• freetaxusa
• turbotex
• 1040now
• olt
• fileyourtaxes
• free1040taxreturn

IRS官网还支持按照收入、所在州等地进行筛选，方便纳税人选择最适合自己的方案：

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哪款报税软件最好用？

TurboTax

• 支持上传往年税单：

一直都是用turbotax自己报税，一步一步跟着步骤把资料填好，系统就会算好税，然后就e-file了，特別的方便。turboxtax还有一个import去年税单的功能，即使去年不是在turbotax报税，直接上传pdf，系统也能帮你分析出來，这样就不用每年重新输入个人信息。@MC_MeiMei

• 支持即时客服：

推荐用TurboTax。这几年出了TurboTax Live，有什么不确定的问题可以和Tax Expert聊。去年报税的时候交了一大笔钱给联邦。后来和Tax Expert聊，发现是生完孩子后W2没有更新，加上拖到五月多报税，所以还有penalty。

Live版本的话，在软件内部就可以screen share，不用安装额外的软件。而且专家也只能看到你报税的窗口。在讨论的过程中，他也可以圈出有问题的地方。

Turbotax今年好像出了一个叫Full Service的。就是可以把文件都给报税专家，然后人家帮忙准备。最后一起review一下就行了。还没有试过但是很期待。@水木夏日

• 操作简单：

2月14日在TurboTax上面注册报了税，以往都是拿去会计师那里报，为什么今年选择自己报呢？因为问过2个会计师，关于我女儿去年在国内没有在我名下报税，今年入境也没有达到180天，因此回复说基本上没有退税，也没有救济计划的2张支票，合约1100刀！那么我想好吧，我就自己来试试看，反正也是没有钱退了！

结果按照TurboTax一页一页如实填报，我女儿不但可以领到2张救济金支票，还能退到一部分的税！并且在昨天周二2/23就拿到了钱，打到支票账户上了！

我报税费用是免费，申请步骤跟着提示，略懂英文，实在不行可以查翻译，基本上没有什么难度！最重要的是诚信为本，没有被要提供相关证明文件，比起拿去会计师那里要这要那一大堆材料，要方便得多得多了！@Lulu的公园

• 支持存档：

用turbo tax，一步步按步骤填，不过就是花点时间，但存好档下一年报税的时候就方便省时多了。@曉君淇

• 部分功能需要收费：

去年用的turboTax免费版。 今年因为多了股票收入，想用TurboTax必须升级到高级版。@Cheryll_W

选的Turbotax，因为自己的报税比较复杂，所以要收费，也还算合理吧，而且操作也简单。如果前一年用了，基本上都会一直用，报税软件最赚钱的时候到了！@Yu00er

今年第一次用TurboTax报，因为有1099所以要升级到premier。chase sapphire提供10% cash back和$10 off，最后花了60报federal 40报NY state。efile速度非常快，第二天就搞定了。@贤蛋超人不打小怪兽

Credit Karma

• 免费：

Credit karma tax自己弄，只要细心点耐心点，就可以省下一笔会计费。@七顆小星星

• 仅支持手动录入：

credit karma， 联邦和州都可以免费efile。 credit karma网页版和turbotax对比，对我个人来说唯一缺点不能直接上传文件自动读取，所有资料要手动录入。但优点也很明显， 它免费。@Cheryll_W

• 适合税务简单的用户：

如果税务简单的，可以用credit karma免费报税。@hellopandababy

FreeTaxUSA

• 联邦税免费，州税另收$12.95：我每年都用FreeTaxUSA ， 他家是IRS-approved e-file provider .他家file 联邦税是免费的。州税12.95就可搞定，很方便！一步一步很容易操作 大概不出30分钟就可轻松搞定！但要自己输入W-2，所有 1099-INT 等数据。总体很好用！很快就可收到tax return！@Seagull168

H&R Block

• 推荐HR Block，免费版本也很好用，state return最多支持三个州免费，而且都可以efile。@firon
• 推荐H&R Block，免费的版本收1098T~@ObviousChild

Sprintax

• 之前在学校里用的是sprintax, 学校还给了优惠码，毕业以后opt也在用sprintax，不知道有没有NRA报税更划算的方法？@小蒋XJY呀
• 以往都用sprintax报NR，学校每年都会给code。@贤蛋超人不打小怪兽

其它报税软件

• 常用的报稅软件有H&R Block，Jackson Hewitt，TaxAct等等，但这些软件不是一次付终身使用的，需每年都要购买。@开心丸子
• H&R Block 和 Turbo Tax 都不错的选择！ @SueSueNYC

会计师报税贵吗？需要准备什么？

对于税务比较复杂，或者自己没有时间进行DIY报税的纳税人来说，选择去会计师事务所报税也是很不错的选择。来看看这些用户的经验分享：

@jennyhhh：

不确定怎么报税的可以找会计事务所。只要把所有需要的资料备好，然后他们会问一些有关个人信息的问题，其他就交给他们办就行咯~

我们家每年都是给税务公司办。办报税的价钱差不多100刀内（这个依事务所而定了，有些价钱不同），另外费用他们会帮你算，是需要补税或是政府退税，报给IRS和其他手续也会帮办理好，只要在家等他们最后通知去拿报税完成的证明就行。主要给专业的办我们也比较安心和省事。

@呆到深处超级萌：

会计师的收费标准是根据你的婚姻情况，工作，W2等税务情况而不同程度来收费的。但需时不久，一般当天就能做好，或者2-3天内的，而且退税直接退到银行账号也比较快收到！

@芍药花开：

每年都是去会计师处报税的，需时不久，一般会计师当天能搞好了。选择直接退税到银行的会比较快收到，选择支票退税就会比较慢收到。

@老楊：

刚来美国时前两年是找会计师帮忙报税，稍微了解会计师特别要求跟询问的项目后，第三年自己学著报税，第一次自己报税花的时间很长，但隔年因为有留档，就在上手一点，如果有做会计方面较熟的朋友也可以私下询问，建议问题一次累积在询问，不然人家也很累。

找VITA志愿者免费报税？

低收入可以找VITA的志愿者帮忙报税，这是免费的。@hellopandababy

VITA是什么？

全称Volunteer Income Tax Assistance，是IRS提供的一项免费服务，专门为符合条件的纳税人提供免费的报税服务。

什么条件可以使用VITA免费报税服务？

• 收入低于$57,000；
• 有disabilities；
• 英语水平有限的纳税人

VITA可靠吗？

根据IRS官网介绍，VITA服务不仅免费，而且很可靠。所有VITA 志愿者必须参加并通过符合或超过IRS标准的税法培训。每个申请季节，成千上万的VITA志愿者会准备数百万份联邦和州申报表。

如何找到VITA志愿者？

VITA志愿者站点通常位于全美各地的社区，图书馆，学校，购物中心和其他便利位置：

• VITA Locator Tool>>
• 致电800-906-9887

有哪些抵税&免税项目？

• 以前都是去事务所报税，但是川普税法改革了，房产税也就能抵10000，算了算就直接用标准法报税了，如果自己报税的朋友别忘了，如果你当年买卖汽车了，当时交的税也是可以抵的哦。@狮子小珈
• 美国万万税，税是又多又高，能省则省。一些对慈善机构的捐赠，或做义工都是可以来抵税的。或多存点钱在退休金计划中401(k)，或利用个人退休的储蓄帐户IRA，这些帐户的收入是不征税的。@开心丸子
• 2020年在选择standard deduction的情况下，最高可用$300慈善捐款抵减收入。@夏乐客福尔摩兔

以下内容来自@钞能力投资菌↓

仅限2020

• Recovery rebate credit: 如果你应得经济救济款，却没有收到。可以用Form 1040，作为tax credit补回来。
• Charitable deduction: 在2020年的慈善捐赠，可以有$300用作tax deduction。这个省税福利仅限2020年可以不用itemize！

投资相关

• The IRA deduction: 如果你在2020年投放了金额在Traditional IRA进行投资，可以在shcedule 1上报领取tax deduction
• HSA contributions：如果你在2020年使用高自付额保险，并投放了金额在HSA账户，可以在shcedule 1上报领取tax deduction

孩子相关

• Child tax credit (CTC)：家有17岁以下的孩子，有机会得到每个孩子最多$2000的tax credit。 用Form 1040
• Child and dependent care credit：在职父母在积极寻找工作时，可在小孩看护花销上申请tax credit。可以包括管家、女佣、厨师、清洁工或保姆的费用。但是最多只能取你支出的35%。如果你有一个13岁以下的受抚养人，最高抵免额为$3000，两个或更多受抚养人的最高抵免额为$6000。用Form 2441和Schedule 3申请。如果护理提供者是你的配偶或受抚养人，就不符合条件。

必Itemize的项目

• Medical expense deduction：如果你的医疗费用超过7.5%AGI则可以用这个tax deduction
• The SALT deduction：州和地方税减免，即SALT减免，可以让你扣除州和地方的地税，加上你的所得税或销售税。记得使用Schedule A
• The mortgage interest deduction：贷款利息和PMI保险可用作deduction
• Casualty & theft losses from a federally declared disaster：联邦宣布的灾害造成的伤亡和盗窃损失。比如房屋、车辆或其他个人财产，你可以deduct这些损失的价值。
• Mileage reimbursement deduction：如果你在2020年必须开车上班，而你的雇主没有报销你的燃油费用，你可以通过使用里程报销扣除，每英里扣除57.5美分。扣除额主要包括燃料，但在某些情况下会包括你的汽车保险、停车和维护费用。但你的支出必须超过你的AGI的2%。需用Form 2106和Schedule 1申请

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