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2021年报税攻略来啦!报税期限、报税表格、报税软件、省税小妙招你想知道的报税信息统统都有!

2021年报税攻略来啦!报税期限、报税表格、报税软件、省税小妙招你想知道的报税信息统统都有!

来自月球的晒晒君
来自月球的晒晒君
1.74万 浏览 02-28 发布

一年一度的报税季又来了,大家准备好报税了吗?君君为大家整理了【晒晒圈】大家提供的报税信息以及方式,需要报税的小伙伴们可以参考一下!

*封面来自@freepic.com,版权属于原作者。

报税期限

截止至2021年2月26日,2021年的报税时间是:2月12日 — 4月15日。但是由于德州暴风雪的灾害,所有德州商业和个人的报税deadline延至2021年6月15日。(新闻来源:Victims of Texas winter storms get deadline extensions and other tax relief

常见报税表格

  • W-2 表格:是美国国税局(Internal Revenue Service)税表,用于报告支付给员工的工资和从他们那里代扣的税款。 雇主必须为每个作为雇佣关系一部分向其支付薪水,工资或其他补偿的雇员填写W-2表格。
  • 1099表格:是收入记录,表格上将带有您的社会安全号码或纳税人识别号,这意味着IRS将知道您已收到钱,并且它将知道您是否未在纳税申报中报告该收入。可以使用IRS 1099表格来计算当年收到的收入以及该收入的种类。 您将在纳税申报单上的不同位置报告该收入,具体取决于收入是哪种类型。
  • 1099-INT税表:是某人(银行或其他实体)向您支付利息的记录。1099-INT是IRS 1099表格的一种常见类型,它记录的是实体或个人(而不是您的雇主)给您或付了钱。 您可能会从银行收到此税表,因为它向您支付了存款利息。
  • 1099-MISC表格:表格报告了贸易或企业向他人支付的非雇员补偿以外的其他付款。
  • 1099-NEC表格:无雇员补偿是仅报告非雇员补偿的表格。
  • 1099-K表格:表1099-K“支付卡和第三方网络交易”是表1099的一种变体,用于报告通过可报告的支付卡交易和/或第三方支付网络交易的结算而收到的付款。
  • 1040表:是标准的内部税收服务(IRS)表格,供个人纳税人用来提交其年度所得税申报表。 该表格包含一些部分,要求纳税人披露其当年应纳税所得额,以确定是否还欠其他税款或申报人是否将获得退税。
  • 1040-NR表格:如果您满足以下条件,则可能需要提交1040-NR表格:是在美国从事贸易或业务的非居民外国人。 代表将不得不提交1040-NR表格的死者。 代表必须提交1040-NR表格的遗产或信托。
  • 1095-A表格:是美国国税局(Internal Revenue Service)税务表格的集合,用于确定个人是否需要支付个人分担责任条款。
  • 1095-B 表格:是一种税收表格,其中报告了您所拥有的健康保险范围,保险单所涵盖的任何受抚养人以及上一年的保险期限。
  • 1095-C 表格:提供有关您的雇主提供的健康保险的信息,在某些情况下还提供有关您是否参加该保险的信息。 
  • 8962表格:如果您通过健康保险市场购买了购买健康保险的保费,则使用表格8962来计算您有资格申请的保费税收抵免额。
  • W-9表:W-9表在美国所得税系统中由第三方使用,该第三方必须向美国国税局提交信息申报表。

更多关于报税表格详细信息请看@彩虹苹果 的文章:

报税的哪些表格您知道多少?

彩虹苹果

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报税方式

注册会计师报税

如果税务情况较为复杂,想要省心一些可以考虑付费找注册会计师报税。

VITA免费报税服务

如果满足条件:

  • 年收入低于$57,000;
  • 有 disabilities;
  • 英语水平有限

可以申请VITA帮忙报税。(具体详见:Free Tax Return Preparation for Qualifying Taxpayers

DIY报税软件

如果在税务情况不复杂的情况下,大家可以考虑自己报税。以下是大家可以参考使用的报税软件or网站:

  • TurboTax

TurboTax操作起来很简单。第一次使用,先申请账号,填写基本资料。准备好W-2 可以手动输入,还可以直接拍照上传。对于报税资料比较简单的朋友建议自己报税。TurboTax会帮我们保存往年的资料,第二年开始就不必在输入基本资料了。

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彩虹苹果14查看原帖 ID:1270671 复制
乘早介绍给还没试过这个软件的朋友,可以参考一下。...
 
  • H&R Block

这种deluxe加state的适合绝大多数人的需求。如果你有房产出租或者self employed/1099那就需要买Prenium版本了哦!这套支持五次联邦e-file哦,送了一套州内报税,但是如果要e-file需要额外20刀;大家可以打印出来邮寄就好,如果想省钱的话!

如果选择refund成亚马逊礼卡的话,还能额外送3.5% bonus(仅限联邦refund哦,不知道为啥今年变少了,我记得以前是5%)。

H&R用了好几年啦,一直很好用!但是留学生F1签证可能不适用。

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这种deluxe加state的适合绝大多数人的需求...
 
  • 集合网站

TurboTaxsucks ass是个集合网站,把各路免费报税的网站都汇集了。

Irs free files也是集合免费报税网站,并且列清楚每一个免费的标准,这样对号入座选择,避免了很多填完信息后发现不符合免费条件的机会。

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又快到报税季啦,推荐各位如果税务不复杂加上疫情,还是自己网上报税靠谱...
 

省税小窍门

常见10种Tax Deduction

@Yuna的理财日记

tax deduction1
图片来自于@Yuna的理财日记,版权属于原作者
tax deduction2
图片来自于@Yuna的理财日记 ,版权属于原作者

股票投资等金融投资收入报税注意事项

  • 股票投资收入省税小窍门

@Yuna的理财日记

炒股1
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炒股4
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关于Wash Sale

大家知道美股如果亏损在报税时候是可以抵扣收入的(每年最多3k刀)。为了避免大家滥用这个方法,规定了所谓的wash sale。

举个wash sale的例子,假如你买了100支10刀的股票A,之后在股票A一直表现不好,跌到5刀时候你卖出去了希望用来抵税,但是过了一天你突然听说有利好消息,又在7块钱时候买入100股A,由于在冲洗交易期(卖出日的前后各30天)再度买进了同一支股票,你的这笔操作将会被认定为wash sale。

不过即使你发现你的账户上有交易被认定为wash sale,也千万不要紧张,这并不是什么犯法的事情。即使发生了也没有关系。不过要注意,由于wash sale,那么:

  1. 你的这笔亏损金额不可以抵税。
  2. 你新买的股票成本是要调整的,你卖出股票的损失款项将被加入到你的成本里。

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寿司司长13查看原帖 ID:1282980 复制
新一年报税季又来啦,来介绍一下股票中的wash sale。...
 

学生党如何用tax treaty申报部分工资免税

同个treaty读书时收入的前$5000是可以免税:

  • 受惠人群

学生党,具体为已经转为【residence alien的学生党】(大概就是在美待超过五年,身份从nonresidence alien转为residence alien,且目前还在读书)。还没转为residence alien的宝宝们直接用glacier这个软件就可,一般学校的international student Office都会有提供(我当时rice是$2买,现在mit是免费提供)。用这个软件就会自动减去前$5000的稅了。

  • 所需表格 

我看了下2020的和2019的主表格是有些许改动的,去年文章中的有些line number有改变,大家看我这个晒货是最新的:

  1. f1040 (报税主表格)
  2. f1040s1 (schedule 1,补充表格)
  3. f8833 (针对tax treaty说明解释的表格)

具体步骤详见@米啾啾 晒货:

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米啾啾18查看原帖 ID:1292551 复制
后来经人提醒才发现同个treaty还说了读书时收入的前$5000也是可以免税的...
 

写在最后

君君看了这么多大家的报税心得,深感咱们【晒晒圈】真是卧虎藏龙。但君君也知道大家肯定还有关于报税的很多tips,欢迎大家在评论中和【晒晒圈】分享交流自己的报税经验,相互取经!

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