突然被大通银行关账号‼️7年不能重开⚠️这些雷要注意

: 我全家刚刚被td关了， 只给两天时间 我大伯的是信还没收到就被关了 我全家刚刚被td关了， 只给两天时间 我大伯的是信还没收到就被关了

: BOA关我账号的时候连积分都锁死不让兑出来 BOA关我账号的时候连积分都锁死不让兑出来

: 从2013年4月1日银行必需给金融管理局交送“可疑行为报告”（SRS)。像你这种情况（分期存现金到非企业账户，然后转到外面的私人账户，定期的Venmo转入等等), 大通肯定给政府将送了这份报告，然后已经把你列入银行内部的黑名单（5-7年那内不可能再申请任何大通银行的账户及信用卡）。现在银行为了避免自己被罚款，情愿把客户（可能包括同一个地址的所有人）的账户关闭。你必须注意的是在报税的时候需要请教专业人士怎么样说明你的现钞的来源。如果被税务局(IRS)审计了那问题就很大了，因为税务局知道任何每年大于1万美元非工资收入的细节（1970年制定的法律）。 从2013年4月1日银行必需给金融管理局交送“可疑行为报告”（SRS)。像你这种情况（分期存现金到非企业账户，然后转到外面的私人账户，定期的Venmo转入等等), 大通肯定给政府将送了这份报告，然后已经把你列入银行内部的黑名单（5-7年那内不可能再申请任何大通银行的账户及信用卡）。现在银行为了避免自己被罚款，情愿把客户（可能包括同一个地址的所有人）的账户关闭。你必须注意的是在报税的时候需要请教专业人士怎么样说明你的现钞的来源。如果被税务局(IRS)审计了那问题就很大了，因为税务局知道任何每年大于1万美元非工资收入的细节（1970年制定的法律）。

: 如果真要存现金。 建议哦， 三个月内不要存满10000。所有银行，然后去boa存，chase的G点很低，也杀全家最惨。帮朋友买房转钱啥的。5000足够了。 尤其存现金后，立马支票或者转账出去的。 2-3K基本OK。 5K的话自己看你们关系够不够吧。 如果只是自己要存1w现金。真的建议存8-9k就好；半年内，所有的银行。 如果真要存现金。 建议哦， 三个月内不要存满10000。所有银行，然后去boa存，chase的G点很低，也杀全家最惨。帮朋友买房转钱啥的。5000足够了。 尤其存现金后，立马支票或者转账出去的。 2-3K基本OK。 5K的话自己看你们关系够不够吧。 如果只是自己要存1w现金。真的建议存8-9k就好；半年内，所有的银行。

: 我试过一次性存二十几张支票，因为懒去银行，积了半年的工资支票一次性存进去，一点事都没有，正当来源存一百张也没事。 我试过一次性存二十几张支票，因为懒去银行，积了半年的工资支票一次性存进去，一点事都没有，正当来源存一百张也没事。

: 美国的银行最忌大量现金，还是八九千避开一万那种 美国的银行最忌大量现金，还是八九千避开一万那种

: 这里说洗钱的，根本连洗钱是什么都不知道。银行只是规避风险，还动不动就IRS，你们连银行客户隐私和权利都不知道张嘴就来。你们是不是以为chase是国有银行，国内逻辑照搬过来。换一家银行就好，屁事没有。这是银行自己的discretion，和其他机构银行没任何关系。 这里说洗钱的，根本连洗钱是什么都不知道。银行只是规避风险，还动不动就IRS，你们连银行客户隐私和权利都不知道张嘴就来。你们是不是以为chase是国有银行，国内逻辑照搬过来。换一家银行就好，屁事没有。这是银行自己的discretion，和其他机构银行没任何关系。

: 1 就是妥妥地洗钱操作。。 1 就是妥妥地洗钱操作。。

: 重点在一次存不到一万然后多次 而且也没有申报 重点在一次存不到一万然后多次 而且也没有申报

: 我最近也被关闭账号 我最近也被关闭账号

: 借楼问一下，有没有wells Fargo用户，突然信用卡报告里面莫名多了一张信用卡申请记录？ 借楼问一下，有没有wells Fargo用户，突然信用卡报告里面莫名多了一张信用卡申请记录？

: 那我妈从国内电汇5万块到我chase 账户，然后我写个支票把这个钱转到了我和家属在citi bank的共同账户。这样会被怀疑吗？因为我不止一次这样操作了 那我妈从国内电汇5万块到我chase 账户，然后我写个支票把这个钱转到了我和家属在citi bank的共同账户。这样会被怀疑吗？因为我不止一次这样操作了

: 其實這和存現金無關，我米國銀行的賬戶去年也是無原因被關閉，給的理由是懷疑洗錢。但是我那個賬戶除了不定期的工資佣金和少數的zelle轉賬，沒任何其他現金交易。 其實這和存現金無關，我米國銀行的賬戶去年也是無原因被關閉，給的理由是懷疑洗錢。但是我那個賬戶除了不定期的工資佣金和少數的zelle轉賬，沒任何其他現金交易。

: 感谢大家的评论，学到了很多！可能我对钱进进出出不怎么敏感，疫情以前父母每次来都会带1万左右现金让我存银行，柜员一般也就问我在哪里工作，其他也不问（这次存了9000现金甚至什么都没问我）。大概是因为我从来不开支票的原因（就存自己账户里自己花），一直也没事，不过看了大家的科普学到了很多，以后要注意些了。 感谢大家的评论，学到了很多！可能我对钱进进出出不怎么敏感，疫情以前父母每次来都会带1万左右现金让我存银行，柜员一般也就问我在哪里工作，其他也不问（这次存了9000现金甚至什么都没问我）。大概是因为我从来不开支票的原因（就存自己账户里自己花），一直也没事，不过看了大家的科普学到了很多，以后要注意些了。

: 所有行为只要有来源都是可以的，唯独就是现金不行，一个月多次绝对会被关。我之前有个客人在买房之前取了三次一万多块的现金出来，直接银行账户直接冻结。结果钱放在银行里想转出来都不行，必须等他调查完，把余额寄支票出来，过程次长久。 所有行为只要有来源都是可以的，唯独就是现金不行，一个月多次绝对会被关。我之前有个客人在买房之前取了三次一万多块的现金出来，直接银行账户直接冻结。结果钱放在银行里想转出来都不行，必须等他调查完，把余额寄支票出来，过程次长久。

: 你别说你还会开支票取出来了，就算你不取出来，隔三差五存几千几千的现金也会引起银行警惕的。 你别说你还会开支票取出来了，就算你不取出来，隔三差五存几千几千的现金也会引起银行警惕的。

: 没有chase 没有chase

: 是不是帮亲戚买房子 开支票。。。。chase 很容易关卡的 是不是帮亲戚买房子 开支票。。。。chase 很容易关卡的

: 这不明显洗钱吗 你自己也知道啊 😂 啥帮忙 帮忙洗钱啊 😂 这不明显洗钱吗 你自己也知道啊 😂 啥帮忙 帮忙洗钱啊 😂

: 明显是洗钱行为啦 明显是洗钱行为啦