减税$3,200+！2023节能家居税收抵免（Home Energy Tax Credits）的5种省钱方式

爱做功课的Rain 2.7万浏览 2023-06-26 更新 2023-06-21 发布

炎炎夏日到来，开空调电费更贵了。小伙伴们有没有想要进行家宅升级改造，安装太阳能电板、升级更高效率的节能电器、更换隔热门窗等等，来节省电费？

不要再观望了！上年通过的《降低通货膨胀法案》使得很多在2023年1月1日之后进行的节能家居装修都可以符合税收抵免资格，一起来看看都有哪些Home Energy Tax Credit可以申请吧！以下为美国能源部总结的5种省税方法：

1. 安装可再生能源

图片来自于energy.gov，版权属于原作者

节省电费的最佳方法当然是自家发电啦！在家中安装清洁能源系统，包括太阳能电池板、风力涡轮机、蓄电池和燃料电池等的成本费用中的30%可以获得税收抵免。

2. 安装热泵（Heat Pump）

图片来自于Forbes ，版权属于原作者

作为一种家庭供暖和制冷的节能方式，热泵正在全美迅速普及，安装热泵也可以享受30%的税收抵免优惠（每年上限$2,000）。

3. 安装节能高效的电器

图片来自于energy.gov ，版权属于原作者

升级节能高效的各种家用电器也可以减少电费费用。其中电热水器、空调和某些炉灶都有资格获得30%的税收抵免。

4. 升级住宅隔热

图片来自于Home Depot，版权属于原作者

门窗封闭不够好、隔热不良的住宅也会白白耗费更高电量。安装隔热门、隔热窗，升级家居的绝缘材料，也能获得30%的税收抵免优惠。

5. 咨询家居节能专家

图片来自于GreenSavers，版权属于原作者

不知道该采取哪些方式来升级住宅节能？没问题！找专家做一个家庭能源评估审计（Home Energy Audit），了解平时用了多少能源，哪些地方可以改善，也能减税$150。

住宅清洁能源税收抵免FAQ

符合节能省税资格的产品清单

符合税收抵免资格的节能产品
节能设备类型	2022税年可用的税收抵免	2023-2032税年可用的税收抵免
太阳能（电）	费用的30%
燃料电池
风力涡轮机
蓄电池	无	费用的30%
热泵	$300	成本的30%，每年上限$2,000
热泵热水器
生物质炉
地源热泵	费用的30%
太阳能（热水器）	费用的30%
高效空调*	$300	费用的30%，上限$600
高效暖气*	$300	费用的30%，上限$600
高效热水器*	$150	费用的30%，上限$600
新电气设备的电气面板或电路升级*	无	费用的30%，上限$600
绝缘材料*	费用的10%	费用的30%
窗户，包括天窗*	费用的10%	费用的30%，上限$600
外门*	费用的10%	成本的30%，每扇门上限$250，总上限$500
家庭能源审计*	无	费用的30%，上限$150
家用电动车充电器	成本的30%，上限$1,000	成本的30%，上限$1,000**
合共上限为每年$1200 *IRS将公布更多细节，但此抵免针对非城市或低收入社区的居民

问：谁有资格申请Home Energy Tax Credits？

答：对自住住宅（primary residence）进行符合条件的节能装修，就可以申请住宅清洁能源税收抵免，除了房主可以申请外，租客也可能有资格申请。

但这些税收抵免不适用于对不作为住所的房屋进行的节能装修。

问：如何申请住宅能源税收抵免？

答：明年报税时，填写Form 5695表格，和税表一起提交，即可申请税收抵免。你必须在安装节能设备的税年申请抵免，而不是购买设备的年份。

节能家居税收抵免分为两个方面：

Energy Efficient Home Improvement Credit（节能家居修缮抵免）
- 外部门、窗、天窗、绝缘材料
- 中央空调、热水器、炉灶、热泵
- 生物质炉和锅炉
- 家庭能源审计
Residential Clean Energy Credit（住宅清洁能源税收抵免）
- 太阳能、风能和地热发电
- 太阳能热水器
- 燃料电池
- 蓄电池

问：我可以申请的节能家居装修税收抵免有上限吗？

答：所有建筑隔热组件、家庭能源审计和高效电器（即上表带“*”的产品）的税收抵免上限为$1,200；电力或天然气热泵、热泵热水器和生物质炉年度合共上限为$2,000；所以每年这些方面可以申请的税收抵免上限合共$3,200。

点此查看IRS举例

在家居清洁能源方面（即安装太阳能电板、储电池等）能申请的税收抵免没有年度上限或终身限额。

问：如何找到合资格的专业人员进行家庭能源审计（home energy audits）？

答：可以在美国能源部的专业家庭业能源评估页面查询。

问：哪些产品符合节能税收抵免资格？

答：符合住宅清洁能源税收抵免条件的设备包括太阳能、风能、地热能和燃料电池等全新产品，例如：

由所在地区的供应商提供的太阳能电池板
容量为3千瓦时或以上的家庭备用动力电池储能
可产生高达100千瓦电力供住宅使用的风力涡轮机
符合CEE标准的热泵、空调、暖气和热水器
符合认证的太阳能热水器
依靠可再生资源（通常是氢）为家庭发电的燃料电池（最低发电量为0.5千瓦）
符合能源之星最高效要求的外窗
符合能源之星标准的外门
满足能源之星要求的地热热泵
热效率等级必须至少为75%的生物质炉或生物质锅炉
根据国家电气规范进行安装，并且负载能力为200安培或更大的配电盘、子配电盘、分支电路或馈线

问：节能家居税收抵免可以退税吗？

答：节能家居税收抵免是不可退还的税收抵免（Non-refundable tax credit），它只能抵消你需要缴纳的税额，但如果有盈余纳税人不会收到退税。

想了解不可退还税收抵免的话，可以参看以下攻略↓

2024美国报税科普 | 一贴了解报税是什么？美国如何报税？需要什么材料？

爱做功课的Rain

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小总结

小伙伴们，大家觉得IRS推出的节能家居税收抵免划算不？你会因此考虑升级安装节能产品吗？欢迎在评论里分享你的看法哦！

资料来源：Energy.gov，IRS.gov，TurboTax，封面图Credit：Kindel Media via Pexels

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最新评论 43

梦话兄

:今年初换了新空调，22年12月签的协议，23年1月安装并付款，这样能享受23年版本的税收减免吗？

2023-12-12

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elainy

:纽约上州几年前免费安装的太阳能板。目前觉得比没安装前省钱。不知卖房时会不会有问题。

2023-11-09

你看我想理你吗

:今日有人上门来推销太阳能板说是免费安装的这种应该是会收月费的吧？还说以后会砍掉delivery fee那部分然后只要给basic fee 不是很敢信这种

2023-08-17

Qian516228

:有CO地区的太阳能大神吗？分析一下利弊？也在考虑装。感谢！

2023-07-07

呃啊呃啊

:别的我不知道，房顶加个电池板，卖房的时候房价折个5%

2023-07-06

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Dremily

:都有啥坑啊？反正我家几个月前装了特斯拉的太阳能现在每个月电费$20不到家里还有一台特斯拉。

2023-07-05

Sarahup

:所以大家推不推荐装太阳能啊

2023-06-28

alexwilliams

:哈哈哈我就是做低碳排的这些坑可太多了比方说太阳能板一套加电池不算清洁费和维修一类的软花销减免过后 pay back 8年期间有所损坏那就一辈子不能回本了，热力泵热水器和空调 $600上限够干啥的？最典型的热力泵热水器光是安装就是1000 你要是替换燃气的呵呵呵找electrictian 拉线2000 你自己拉线让他们连接大概四百热水器自己2000-2800 不等这点rebates 还是省省吧换个热力泵一般8000 起价除非必须要换还有regulation要求在考虑

2023-06-27

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Amber该向猫20拜师

:对太阳能屋顶稍有研究，知道的坑主要在几方面，大家可以参考斟酌：1，安装和替换时（有些板可能几年就坏掉）可能损坏原来的屋顶。2，额外的清洁支出（鸟粪等脏东西可能覆盖在板上不洗会影响效能）3，尽管基本都提供几十年保修，但公司也可能几年内破产。还有据我所知，能买断绝对不要租。能源费用有可能越来越高，但电能也可能在你装太阳能回本前有重大突破，于我而言风险高于性价比

ha_ah

:点赞收藏再看文章

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luhanlily

:给自己名下的出租房换符合条件的设备也能申请这个 credit吗？还是只能自住房？

xiaguang

:坐标加州。我家有亲戚做房产管理（管大概600栋房子）大的纠纷基本上都出现在太阳能上。租还是买断都有各种问题。听他讲最大的问题在于需要过户的时候会有个几千美金的费用（我大概听一听。但是我也看到过新闻说他们电费好像不是月结而且年结还是几年一结。最后有个大bill)。我不是特别懂但是我家亲戚每次谈到这个都很头疼。我很多次都很动心他就说他一个人管那么多房子每天打交道还不信他吗😂

2023-06-26

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