特殊时期必备｜一贴了解IRS Economic Impact Payments/Stimulus Payment $1200的各种疑难问题（附修改地址/银行帐号详解）

這次的$1200 Economic Impact Payments（EIP） , 怎麼確定狀態，或我有其他問題怎麼辦？

這篇文章會有大量的中英文交雜，畢竟IRS原文出的是英文，有些詞不好翻譯或翻成中文後更難理解，且這樣在使用IRS官網時候也更方便。

文章先整理可以領取的資格與查詢網站，接著以Q&A的方式提供幾個常見問題的解決方法。

首先確定自己資格是否符合領取Economic Impact Payments 

須符合以下資格才能領取$1,200

• Are a U.S. citizen or U.S. resident alien：就是要報稅身份是US resident, Nonresidentt Alien不行
• Cannot be claimed as a dependent on someone else’s return 不能是其他報稅人的depnedents, 因為其他報稅人將享有多一個dependent的稅務好處
• Have a social security number (SSN) that is valid for employment (valid SSN) 必須要有SSN號碼，只有ITIN不行
• 唯一例外： If either spouse is a member of the U.S. Armed Forces at any time during the taxable year, then only one spouse needs to have a valid SSN
• 有針對AGI的領取限制
  
  • $75,000 for individuals (single or married filing separately)
  • $112,500 for head of household filers and
  • $150,000 for married couples filing joint returns
• 如果超過上述AGI, 但收入介於以下區間的可以收到partial payment
  • $75,000 and $99,000 if their filing status was single or married filing separately
  • 112,500 and $136,500 for head of household
  • $150,000 and $198,000 if their filing status was married filing jointly

“Check My Payment”網站

Check My Payment

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sa.www4.irs.gov

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進入Check My Payment 網站，會先看到：一段Goverment use only說明，選ok

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接著填入自己的資料

• Social Security Number
• Date of Birth
• Street Address ZIP or Postal Code 地址跟Zipcoe要使用在IRS有記錄中最新的！
  • 例如： 已經file 2019 tax return, 且2018和2019使用的address不一樣的話，使用2019的address;
  • 尚未file 2019 tax return, 且2018和2019使用的address不一樣的話，使用2018的address; 

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Non-Filer資格與網站

如果沒有file tax return, IRS手上自然也沒有你的收款資訊，這時候就要到"Non-Filers: Enter Your Payment Info Here"地方填寫資訊

符合Non-filer的條件如下

• You did not file a 2018 or 2019 federal income tax return because your gross income was under $12,200 ($24,400 for married couples). This includes people who had no income. 
• You weren’t required to file a 2018 or 2019 federal income tax return for other reasons.

IRS也強調以下條件者，不用使用Non-filer頁面填寫自己的Payment info, 因為IRS已經有這些人的資料，而且會自動發送$1200

• Social Security retirement, disability (SSDI), survivor benefits, or Supplemental Security Income (SSI)
• Railroad Retirement and Survivor Benefits

另外特殊的是：如果在Non-filer這個group下的人，也可以用這個function claim他們17歲以下的 qualifying childre，每個小孩可以有$500的Payements.

Non-filer網站

點選： Non-Filers: Enter Payment Info Here

Non-Filers: Enter Payment Info Here | Internal Revenue Service

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以下按照Q&A的方式列出常見問題跟答案

Q: 查詢到的Payment Status有哪幾種？

在Check My Payment 這個tool上，目前有以下3種狀態

1. Payment Status會直接顯示（代表可領取）

• A payment has been processed, a payment date is available, and payment is to be sent either by direct deposit or mail.
• You are eligible, but a payment has not been processed and a payment date is not available

2. Need More Information 

看到這個狀態，在Check My Payment這個tool上面就可以加上direct deposit訊息

3. Payment Status Not Available 

Q：如果出現“Payment Status Not Availble”是為什麼？領不到了嗎？

如果看到的是這個狀態，可能有以下幾種原因

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1. 須要file a tax return，但有以下兩種狀況

• IRS還沒處理完你的2019 tax return
• “Get my payment” 這個網站，還沒有加上你的資料，IRS正在努力加上更多資料讓更多人可以查詢使用

2. 不需要file a tax return的人

如果不需要file a tax return, 則可以使用上面介紹的non-filer網站新增資訊

3. 沒有資格領取這$1200的救助金（可查看文章開頭的Eligibily)

Q：如果出現“Payment Status Unavailable,”還可以家銀行訊息上去嗎？

不行，如果查到的狀態是在Payment Status Unavailable, 將無法進行新增銀行帳戶動作。如果非常確定自己的Elegibility符合，且已經File完2019的tax return, 建議一天一次確認狀態是否更新。

Q：如果出現“Need More Information”要怎麼處理？

代表查詢人符合EIP的領取條件，但IRS沒有你的direct deposit資訊，可以在頁面上直接新增收款帳號，記得一定要確認

• Routing number
• Account number
• Account type are correct (checking account 或savings account)

Q：可以更改我的Direct Deposit帳號嗎？

在某些情況下是可以更改的。但如果從“Get My Payment”裡面查詢到的狀態是：has been scheduled for delivery，則這時候銀行訊息就不能再更改了。

而為了保證taxpayer的收款安全，如果IRS已經有你的direct deposit資訊就不能再更改；但如果之前都是Direct debit付款狀態，那就可以從“Get My Payment”增加銀行帳戶的direct deposit訊息。

也就是說，即使都是提供給IRS 銀行帳號，direct deposit是IRS會存起來用來發放這次的Economic Impact Payments(EIP)的，但如果是direct debit直接扣款帳號，IRS不會用來發放EIP。

Q：如果我之前用來Direct Deposit的帳號關閉了怎麼辦？

如果帳號關閉了，IRS的EIP會存不進去，那IRS會自動改成寄支票到Return上的地址。這時候還是可以每天上“Get My Payment”網站上查詢下是否可修改；但如果頁面顯示的是：“your payment has been processed,” 則不能再更改銀行帳號了。

Q：可以更改我的我的Mailing address嗎？

“Get My Payment”網站沒有更改地址的功能。如果想要修改在IRS上的地址有幾個方法

• 如果還沒有File 2019的tax return, 則趕緊把正確地址填在2019 return 上面file過去
• 而如果已經File 2019的tax return, 但在19年return不是收到refund &提供direct deposit資訊，那就是預設收到check。如果地址已更改可以嘗試使用USPS的轉信功能。
• 其他修改方法可以參考IRS官網

Topic No. 157 Change Your Address – How to Notify the IRS | Internal Revenue Service

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USPS的轉信服務(change of address)，一年只要$1

Official USPS Change of Address Form

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Q：要怎麼最快的跟IRS更新我的銀行訊/或Mailing Address?

已經File 2019 tax return的人

IRS會根據你file 2019 return內容進行Economic Impact Payments 的發放

尚未File 2019 tax return, 但已經file 2018 tax return的人

趕緊file 2019 tax return, 這樣IRS就能盡快得到你的最新資訊。

而值得注意的是，目前情況IRS宣布無法處理紙本File, 所以要file 2019的建議都用efile能更快有結果。

Q：IRS多久更新狀態一次？我要多久刷一次才可能更新？

根據IRS官方回覆，Payment status update, 最多一天更新一次，所以如果要確認狀態改了沒不用一天之內瘋狂刷新。

Q：如果是夫妻一起合併報稅，要用誰的資料查？

兩方都可以查詢資料，只要輸入各自的information 都可查詢。

Q：要怎麼確定IRS會匯款到哪個帳戶？

• 離現在最近（看是2018或2019），File tax return時候是拿到refund狀態並提供了direct deposit帳號；提供付款的帳號不算
• 或是如果已經夠過“Get My Payment” 頁面更新銀行訊息
• 但如果“Get My Payment”狀態已經顯示 “payment is pending”或“Payment has been processed"，則不能再更新銀行帳號。

Q：為什麼我一直出現error message?

如果輸入資料和IRS系統中不同，就會出現error message, 建議找出自己最近file的tax return對照；另外也可以試著不同輸入法的street address, 例如交換輸入Street/St等。如果輸入錯太多次將會被鎖住，24小時候才能重新查詢。

IRS也再次強調：收到error message不用（也不要）聯繫他們，24小時候重試就好。這邊建議可以把自己試過的組合都截圖，確認自己試過哪一些。

Q：AGI是什麼？要去哪裡看？

AGI全名是：Adjusted Gross Income, 是在tax return 上的一行數字，以下用2018跟2019 tax return來看

在2018 tax return位於Line 7

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在2019 tax return位於line 8b

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Q：怎麼知道自己是Nonresident Alien(NRA)身份還是Resident Alien(RA)身份？

Nonresident Alien

持有學生簽證Student on F, J, M or Q visa不超過5年；持有學者簽證Teacher, Professor, Trainee, Researcher on J or Q visa不超過2年；H1B第一年

Resident Alien / Permanent Resident / Citizen

持有學生簽證Student on F, J, M or Q visa超過5年；持有學者簽證Teacher, Professor, Trainee, Researcher on J or Q visa超過2年；H1B第二年及以後；綠卡；美國公民。

Q：以前年度報錯成Resident Alien, 導致收到了$1200怎麼辦？

目前IRS還沒發佈如果錯領要怎麼還回去的方法，但可以做的是如果確認以前自己File錯了，就要File 1040x, amended tax return給IRS，Amended tax return只能填寫完成後紙本File。

另外如果該年度自己是NRA身份，但使用Turbo Tax報稅，那有極大機率就是報錯了。Turbox Tax會直接把使用者視為是RA身份申報；NRA能使用的線上稅務申報軟體目前最有名的是Spring Tax跟Glacier。另外判斷的方法是：

RA報的稅表是Form 1040

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NRA 報的稅表示Form 1040nr

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Q：怎麼file amended tax return?

需要使用1040x File, 不論是RA或是NRA都使用這一份，最上方可以選擇amend 年度

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Form 1040x

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如果不確定怎麼填寫，請參考instructions for Form 1040x

Instructions for Form 1040-X

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Q：有沒有IRS的電話可以打過去？

IRS已經在頁面上直接寫：Don't Call了，即使在網頁上搜尋到電話，估計這時候也接不到真人，所以不用嘗試打電話這一條路了。

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Q：拿到這筆錢要報稅嗎？會在隔年度扣掉我的tax refund嗎？

不會，這筆金額不用列入taxable income, 自然也不可能扣掉tax refund或是影響tax liability。

Q：聽說有其他振興方案？一個月可以拿$2,000?

目前還是草案階段，還沒確定會實行的Emergency for the People Act，預計發放符合規定者每個月$2,000，直到失業率回復正常水平（“Pre-COVID-19 levels”），這$2,000也不會計入income, 也不需要課稅。

符合資格條件？

• 16歲以上，年收入$130,000以下每月可領$2,000（Single）
• 夫妻合併報稅（Married Filing Jointly)，年收入$260,000以下每月可領$4,000
• 符合收入條件的家庭，家裡有小孩的話，每一個小孩（最多可領取3個）可以額外領$500
• 而如果是失業狀態也可以符合領取資格
• 大學學生，但被claim為dependent也可以領取

目前這個Stimulus Payment 剛實行，一定會有更多更新，我會不定期分享給大家；如果大家有其他問題想討論/資訊或情報想分享，可以在底下留言

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