那就是:真好用!
一年多前在Mint宣布他们要关闭服务的时候,我在市面上寻找了一些替代,包括copilot, Monach等,各种比较淘汰后,不知不觉就用了一年多的copilot。
说在前面:我们的主要目的是review每笔消费,设定预算然后每月monitor。我们track资产是用excel。
Copilot的优点:
1️⃣UI。很多时候产品功能都类似的情况下,UI就显得格外重要。Copilot简洁易懂,上手容易,甚至会上瘾,有点理财App里Duolingo的感觉。这个很重要,因为好的产品应该会让客户培养出定期查看的习惯,这转换过来也就是客户黏性。
2️⃣消费review。每笔transaction都需点击review才会从Dashboard划走,帮助强迫症如我能够清楚明白地review每笔消费记录。
3️⃣消费分类的rule。Copilot会自动归类每笔消费,但是你可以根据商家partial或full name来设置个规定重新分类。
4️⃣预算对比。Copilot的Dashboard每天会告诉你预估你这个月大概over还是under预算多少,以及每个分类跟预算对比的情况。
5️⃣Recurring。这个也是每个理财产品都有的功能了,总体抓得还是蛮准的,也允许自己调整,还可以pause & archive。
当然它也有缺点:
1️⃣Coinbase & Apple credit card目前还没有办法整合,Coinbase的大宗消费我目前还得手动输入。
2️⃣Review过的transaction没有办法un-review。
总体来说,用copilot之前,我们的逻辑是,只要每年存的钱是在我们的预期范围内,其他花多少花在哪里,不清楚也没关系。
但是用了copilot之后,我对我们家开销的情况真的是了如指掌,哪里最费钱哪里有R&O是了如指掌。虽然用上copilot并没有帮助我们节流,但是至少帮助我们更加了解自己的消费习惯了。
不知道大家现在都在用哪款记账/理财软件?有啥推荐吗?
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: 只要够简洁能让我一分钟看清月度花销就行 只要够简洁能让我一分钟看清月度花销就行