2023美国报税季,免费报税了解一下?

2023美国报税季,免费报税了解一下?

爱做功课的Rain
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新一年的美国报税季又将开始啦,IRS(国税局)宣布,今年报税季将从1月23日开始,报税截止日期4月18日,申请延期报税的话截止日期为10月16日。

大家准备好了吗?如果你预计2022年的个人收入能收到退税的话,越早报税则能越早收到退税款项啦!

Tax Time
图片来自于Tetiana Mykhailenko、iStock,版权属于原作者

在美国报税是真复杂,很多税务条例需要专业人士才能有更好的解读和判断,而且一旦出错被IRS盯上要Audit查税的话就更麻烦。然而收入状况简单的话(比如只有W-2表的打工人),其实美国报税流程说难也不难,很多非专业人士也完全可以自己DIY报税。

对于收入不高或者收入状况不复杂的小伙伴们来说,完全可以免费申报个人所得税,省下一笔请会计师或者购买报税软件的费用哦!

如果你也有兴趣了解如何免费报税,赶快收藏这篇攻略吧!

:以下报税情况针对税务居民身份(主要指美国公民或绿卡身份、或者留美多年的老司机们),留学生前5年通常属于非居民(Nonresident Aliens)情况,以下信息不适用。请按官网指引判断报税身份>>

免费报税义工服务中心

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图片来自于uoregon.edu,版权属于原作者

Volunteer Income Tax Assistance(报税义工团队,简称VITA)会向年收入在$60,000或以下、残障或英语不流利的人士提供免费的报税服务。还有由AARP提供的Tax Counseling for the Elderly(老年人税务咨询,简称TCE)也会为所有中低收入纳税人、特别是60岁或以上人士提供免费的报税服务。

义工们提供的免费报税服务覆盖不少常见的附表,例如有房有娃、家里有大学生、老人有退休金之类的情况都能处理,也能处理一些 Itermized Deduction(列举扣除额)的情况,很多商业报税软件对这类报税情况都需要升级到收费版。

而且VITA/TCE义工们都有会计专业资格,他们会帮忙填表和核对,还能免费处理一些相对复杂一点的收入状况。找义工帮忙报税可以说是省心省力,就是通常都需要去登记排队,可能会花比较长的时间。

IRS VITA/TCE 义工免费报税
点击图片查看PDF原文,图片来自于IRS,版权属于原作者

但是也有些情况是不适用的,例如自雇人士通常需要用到Schedule C附表来省税,但义工们可能不负责这类税务附表,所以对于一些更复杂的收入想要能多省税的话,就会需要DIY或者找付费会计师帮忙。

VITA/TCE的免费报税服务站点通常会设在学校、图书馆、社区中心、商场等便利的地方,有需要的小伙伴们可以在VITA/TCE Locator Tool 或者AARP Tax-Aide Site Locator Tool 查找就近的服务点和办公时间。

如果选择去义工报税站点的话,小伙伴们一定要记得带齐ID、SSN卡、以及所需的报税资料文件再出发哦,一般来说最好尽早去报税,不然等报税季末时都要排!长!队!

IRS Free File

Free File Alliance
图片来自于freefilealliance.org,版权属于原作者

IRS联同由多家报税软件公司组成的免费报税联盟(Free File Alliance)为2022年调整后总收入(Adjusted Gross Income)低于$73,000的人群(包括企业)提供了很多可以免费在线使用的报税软件选择,可以免费申报联邦税,部分软件还可以免费申报州税,其中包括知名的商业报税软件TaxAct、TaxSlayer、OLT等等。

只要打开IRS官网的Free File Online,然后输入一些基本的个人信息,就能查询到适合自己情况的免费在线报税软件有哪些,例如:

IRS Free File Online 2023
图片来自于IRS,版权属于原作者

部分公司的免费在线报税软件使用门槛跟IRS限制的有所不同,比如TaxSlayer要求57岁或以下且收入在$60,000或以下;部分软件也对使用者的年龄或者所在州等条件有所限制,详情可见IRS网站说明。

点此打开Free File Software Lookup Tool>>

收入超过$73,000的小伙伴们也可以通过IRS免费提供的“自填式表单(fillable forms)”,在线提交报税表格。这个自填式表格只提供简单计算功能,和基本报税指引,并且在报税季后(10月底)会关闭,不能再查看提交的报税信息。

一般除非你的收入状况很简单、又或者你很懂得怎样报税,不然还是建议选择其他方式。

点此打开IRS官网自填式税务表格>>

另外,IRS的自填式表单不包含州税表格,还需要报州税的小伙伴们可能要自行搜索所在州有没有其他免费州税申报方式。

MyFreeTaxes by United Way

图片来自于MyFreeTaxes ,版权属于原作者

MyFreeTaxes是由非盈利机构United Way推出的免费报税服务,不限制收入或者年龄,可以免费申报联邦税以及无限制的州税。

MyFreeTaxes.org 免费报税选项
图片来自于MyFreeTaxes,版权属于原作者

选择“File on my own”自己报税的话,收入在$73,000以下将使用由TaxSlayer提供技术支持的报税软件报税;如果收入在$73,000以上,则会转到CashApp Taxes(即以前的Credit Karma Tax)。

若选择“File with virtual help” 在虚拟帮助下报税,则会转至GetYourRefund.org,纳税人需要回答简单的家庭信息问题,上传税务文件,然后由IRS认证的VITA志愿者远程帮忙填写税表,让你审核税表并在你同意的情况下提交税表。

除此以外,还可以通过MFT.org向IRS认证的专业人士预约现场报税帮助。

点此进入MyFreeTaxes.com>>

 

 

商业报税软件免费版

2022商业报税软件免费版比较
报税软件 联邦税 州税 优缺点
H&R Block $0 $0

可免费申报1040表 + 附表Schdule 1~3,W-2、失业金、学生贷款及学费减税、退休金、EIC、CTC都能报;

不包含附表Schedule A(逐项扣除)、Schedule C(自雇)和HSA等

Turbotax $0  $0

适合新手入门,可申报CTC、EIC、学贷减税、1099-K收入等情况;

不适用失业金、逐项扣除、自雇等情况

TaxSlayer $0 $0

适合收入简单的人士,可申报失业金收入;

应税收入上限10万,不适用有被抚养人、逐项扣除、自雇和HSA等常见情况

TaxAct $0 $39.95/州

EIC、CTC、学费、失业金、退休金等情况都可以申报;

申报州税需要额外付费

现在绝大部分的商业报税软件都会有一个“免费版”,免费版一般是在线申报,可以e-file或者打印税表自己邮寄。这类免费版本通常只能用于申报非常简单的收入状况,稍微复杂一点的就要升级到付费版了,但它也没有像前面提到的IRS Free File那样的收入上限限制。

比如TurboTax的免费版,2022年仅限于申报W-2表、利息分红的1099-INT表或1099-DIV表,个人爱好收入的1099-K表,可申请EIC、CTC和学生贷款减免等;但例如逐项扣除、失业金收入1099-G表、自雇收入、股票买卖、房租收入等情况就不适用。

TurboTax免费版
图片来自于Turbotax,版权属于原作者

通常这些商业报税软件的使用设计更完善,对于新手报税很有帮助,会清晰明了很多。而且在线申报的时候,不到最后提交税表的一步是不需要付费的,所以你完全可以先用这些更好用的软件看过自己可以退多少税(或者交多少税),满意了再付费提交;又或者换个更便宜/性价比更高的软件来填表比较最后结果(通常都可以得出一样的报税结果,只是可能需要花更多的时间)。

Cash App Taxes(Credit Karma Tax)

Cash App Taxes 免费报税
图片来自于Cash App,版权属于原作者

Cash App Taxes(即曾经的Credit Karma Tax),继续提供100%完全免费的在线报税服务,如果你选择将退税款项存入Cash App的话,可以比一般银行快2天收到款项。

Cash App Taxes声称用户可以无限制、完全免费地使用其他商业报税软件高级版本的报税功能,并保证你获得最高的退税额,否则可以补偿高达$100礼品卡的差值。它还包含Accurate Calculations Guarantee服务,如果因为软件计算错误导致IRS罚款或利息,Cash App Taxes将以礼品卡形式报销最多$1000美元。

点此进入Cash App Taxes>>

写在最后

希望这些信息对大家有帮助,以上的信息仅针对税务居民免费报税的情况。留学生、访问学者等非税务居民身份人士如果有收入的话,需要申报1040NR表,上面提到的部分报税软件可能并不适用。某Rain的建议是咨询一下学校的国际学生办公室,很多学校可能也会有提供非居民报税的免费帮助资源哦。

 

2023美国报税攻略 | 一贴了解报税是什么?美国如何报税?需要什么材料?

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另外,如果大家想了解关于商业付费版的报税软件比较的话,请看某Rain的下一份功课:

2023美国报税季,热门线上报税软件比较 TurboTax, H&R Block, Free Tax USA...

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小伙伴们往年都通过什么方式报税?DIY的小伙伴们都用过什么报税软件呢?欢迎大家在评论里留言分享经验。

本文由爱做功课的Rain原创整理,资料来源IRS.gov、各报税软件官网等,未经许可不得擅自转载,否则将追究责任。图片来自网络,版权属于原作者。封面图Credit:kate3155/iStock

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