发布原创
2019美国报税季,免费报税了解一下?
生活

2019美国报税季,免费报税了解一下?

爱做功课的Rain 爱做功课的Rain
本文于303天前发布   299天前更新
优选攻略

又要到新一年的美国报税季啦,IRS(国税局)已公布了今年将会从1月28日起开始处理报税,并承诺会准时退税。

然而,大家都知道美国政府至今仍在停摆,很多媒体对IRS能否准时送出退税款项都不太看好。所以如果小伙伴们预计自己今年能收到退税的话,建议尽早提交报税表、尽早排上队就更加安心啦...

图片来自于GettyImages ,版权属于原作者

:以下报税情况针对税务居民身份(主要指美国公民或绿卡身份、或者留美多年的老司机们),留学生前5年通常属于非居民(Nonresident Aliens)情况,以下信息不适用。请按官网指引判断报税身份>>

免费报税选项

图片来自于Bloomberg ,版权属于原作者

美国报税是真复杂,很多条例需要专业人士才能有更好的解读和判断,而且一旦出错被IRS盯上要Audit查账的话就更麻烦。然而对于收入状况简单(比如只有W-2的打工仔)的小伙伴们来说,其实报税说难也不难,很多非专业人士都完全能够自己DIY。

而且,对于很多收入不高或者收入状况不复杂的小伙伴们来说,完全可以免费申报、省下一笔请会计师或者买软件的费用哦!

免费报税服务中心

图片来自于knoxcac.org,版权属于原作者

Volunteer Income Tax Assistance(报税义工团队,简称VITA)会向年收入在$54,000或以下、残障或英语不流利的人士提供免费的报税服务。还有Tax Counseling for the Elderly(老年人税务咨询,简称TCE)也会为所有中低收入纳税人、特别是60岁以上人士提供免费的报税服务。

义工们提供的免费报税服务覆盖不少常见的附表,例如有房有娃、家里有大学生、老人有退休金之类的情况都能处理,也能处理一些 Itermized Deduction(列举扣除额)的情况,很多商业报税软件对这类报税情况都需要升级到收费版。而义工们都有专业资格,他们会帮忙填表和核对,还能免费处理一些相对复杂一点的收入状况。找义工可以说是省心省力,就是通常都需要去登记排队,可能会花比较长的时间。

点击看原PDF文件,图片来自于IRS,版权属于原作者

但是也有些情况是不适用的,例如自雇人士通常需要用到Schedule C附表来省税,但义工们不负责这类附表,所以对于一些更复杂的收入想要能多省税的话,就会需要DIY或者找付费会计师帮忙。

VITA/TCE的免费报税服务站点通常会设在学校、图书馆、社区中心、商场等便利的地方,有需要的小伙伴们可以在VITA/TCE Locator Tool 或者AARP Tax-Aide Site Locator Tool 查找就近的服务点和办公时间。

如果选择去义工报税站点的话,小伙伴们一定要记得带齐ID、SSN卡、以及所需的报税资料文件再出发哦,一般来说最好尽早去报税,不然等报税季末时都要排!长!队!

Free File Alliance

图片来自于FreeFileAlliance ,版权属于原作者

IRS联同由多家报税软件公司组成的免费报税联盟(Free File Alliance)为2018年调整后总收入(Adjusted Gross Income)低于$66,000的人群(包括企业)提供了很多可以免费在线使用的报税软件选择,可以免费申报联邦税,部分软件还可以免费申报州税,其中包括知名的商业报税软件TurboTax、H&R Block等等。

只要打开IRS官网的Free File Software Lookup Tool,然后输入一些基本的个人信息,

图片来自于IRS ,版权属于原作者

点“Continue”按钮,就能查询到可以免费使用的在线报税软件有哪些,比如:

图片来自于IRS,版权属于原作者

部分公司的免费在线报税软件使用门槛跟IRS限制的有所不同,比如TurboTax要求普通人收入为$34,000或以下,或现役军人收入为$66,000或以下,或符合Earned Income Tax Credit(低收入家庭福利优惠)资格;部分软件也对使用者的年龄或者所在州等条件有所限制,详情可见IRS网站说明。

虽然E-file暂时还未开放提交,但大家仍然可以先注册和输入一些基本信息做好准备。

点此打开Free File Software Lookup Tool>>

要注意的是,通过IRS Free File链接过去的免费报税软件,与商业版报税软件的免费版是不一样,比如说TurboTax Free File Program是包括自雇人士需要用到的Schedule C等附表的,而TurboTax Free Edition则只能免费申报最简单的收入,很多附表都是不包含的(用到的话就要加钱升级)。

MyFreeTaxes by United Way

图片来自于MyFreeTaxes ,版权属于原作者

MyFreeTaxes是由非盈利机构United Way和H&R Block联合推出的免费报税服务,只要在2018年家庭收入低于$66,000即可以免费使用H&R Block报税软件申报联邦税以及最多三个州税。这个版本的免费报税软件包含导入上年税单、拍照上传W-2等功能,可以申报自雇收入、股票买卖等情况。

点此进入MyFreeTaxes.com>>

Free File Fillable Forms

收入超过$66,000的小伙伴们也可以通过IRS免费提供的“自填式表单(fillable forms)”,在线提交报税表格。这个自填式表格只提供简单计算功能,和基本报税指引,所以除非你的收入状况很简单、又或者你很懂得怎样报税,不然还是建议选择其他方式。

今年的Free File Fillable Forms 还未开放使用,大家请继续留意IRS官网信息更新>>

另外,IRS的自填式表单不包含州税表,还需要报州税的小伙伴们可能要自行搜索所在州有没有其他免费州税申报方式。

商业报税软件免费版

图片来自于NerdWallet ,版权属于原作者

现在绝大部分的商业报税软件都会有一个“免费版”,免费版一般是在线申报,可以e-file或者打印税表自己邮寄。这类免费版本通常只能用于申报非常简单的收入状况(但它也没有像前面提到的IRS Free File那样的收入额之类的限制),稍微复杂一点的就要升级到付费版了。

图片来自于H&R Block,版权属于原作者

然而这些商业报税软件的使用设计大多比较完善,对于新手报税很有帮助,会清晰明了很多。而且在线申报的时候,不到最后提交的一步是不需要付费的,所以你完全可以先用这些更好用的软件看过自己可以退多少税(或者交多少税),满意了再付费提交;又或者换个更便宜/性价比更高的软件来填表比较最后结果(通常都可以得出一样的报税结果,只是可能需要花更多的时间)。

在各类商业报税软件免费版里,H&R Block的免费版包含的情况比其他软件略多一些(免费的限制更宽松一点),而且它的升级版本虽然不是最便宜的,但也不是最贵,如果到最后你觉得还是需要找会计师帮忙的话,H&R Block在各地都有实体店也很方便,所以也很值得一试。

Credit Karma Tax

图片来自于CreditKarma,版权属于原作者

相信很多小伙伴们对Credit Karma这个名字并不陌生,对,它就是那个提供免费信用分数查询的Credit Karma!最近它还开始提供完全免费的在线报税服务

Credit Karma Tax的在线报税服务包含联邦税表和州税表以及绝大多数附表,也就是说,你几乎可以无限制、完全免费地使用其他商业报税软件高级版本的报税功能。今年的Credit Karma Tax增加了一些新功能,比如可以将上年用其他报税软件(H&R Block、TurboTax、TaxAct)报税记录上传,也可以将W-2表拍照上传,省下输入的麻烦,也包含一年免费的Audit Defense服务(由第三方的Tax Protection Plus提供)。

然而它相比起其他商业版报税软件也有一些功能限制,例如去年在两个州居住过的情况不适用:

图片来自于CreditKarma,版权属于原作者

另外,Credit Karma Tax还不支持S corporation, C corporation, partnership或multi-member LLC形式的企业报税。Sole proprietorship的自雇人士可以用,它支持Schedule C、E、SE等附表。

点此进入Credit Karma Tax>>

写在最后

希望这些信息对大家有帮助,以上的信息仅针对税务居民免费报税的情况。留学生、访问学者等非税务居民身份人士如果有收入的话,需要申报1040NR表,上面提到的报税软件并不适用。某Rain的建议是咨询一下学校的国际学生办公室,很多学校可能也会有提供非居民报税的免费帮助资源哦。

另外,如果大家想了解关于商业付费版的报税软件比较的话,请看某Rain的下一份功课:

2019美国报税季,热门报税软件比较

另外,欢迎小伙伴们看看其他朋友写的2019税季的最新报税攻略哦~

报税攻略 by @ItsCiCi
报税攻略 by @散散Ariel
报税攻略 by 眼影控

小伙伴们往年都通过什么方式报税?DIY的小伙伴们都用过什么报税软件呢?欢迎大家在评论里留言分享经验。

如果你喜欢这篇文章,请点“喜欢❤”、“收藏🌟”,以及“分享📤”给其他小伙伴哦,如果你想第一时间看到某Rain的文章,还可以“关注”我哦!大家的支持就是对某Rain最大的鼓励,谢谢!

本文由爱做功课的Rain原创整理,资料来源IRS.gov、Credit Karma等网站,未经许可不得擅自转载,否则将追究责任。图片来自网络,版权属于原作者。

34721 885 21 514
 

名字(选填)
Dealmoon.com

爱做功课的Rain 10

  • 文章

  • 众测

  • 晒货

  • 粉丝

  • 关注